招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金 更新的招募讲明书（二零二四年第一号）     基金管理东说念主：招商基金管理有限公司    基金托管东说念主：中国工商银行股份有限公司      截止日：2024 年 8 月 19 日            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）                       紧迫辅导   招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理 委员会 2020 年 8 月 6 日《对于准予招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金注册的批复》 （证监许可〔2020〕1682 号）注册公开召募。本基金的基金合同于 2020 年 8 月 27 日稳健 收效。本基金为契约型敞开式。   招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理东说念主”或“管理东说念主”）保证招募讲明书的内 容果然、准确、圆善。本招募讲明书经中国证监会注册，中国证监会对基金召募的注册审查 以要件王人备和内容合规为基础，以充分的信息败露和投资者妥当性为中枢，以加强投资者利 益保护和驻防系统性风险为办法，不标明投资于基金莫得风险。中国证监会不合基金的投资 价值及商场出路等作出本色性判断或者保证。投资者应当稳健阅读基金招募讲明书、基金合 同、基金居品贵府概要等信息败露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自 行承担投资风险。   基金管理东说念主依照恪称职守、敦厚信用、严慎勤苦的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得或会高于或低于投资东说念主先前所支 付的金额。如对本招募讲明书有任何疑问，应寻求孤苦及专科的财务概念。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等要素产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的居品脾气，充分斟酌自身的风险承受才智，感性判断商场， 并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因举座政事、经济、社会等环境要素对质券价钱 产生影响而形成的系统性风险，个别证券私有的非系统性风险，由于基金投资东说念主一语气多量赎 回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险，基金管理东说念主在基金管理实施过程 中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。   本基金可投资国债期货、股指期货等金融繁衍品，金融繁衍品是一种金交融约，其价值 取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。 投资于繁衍品需承受商场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。   本基金投资资产撑持证券，资产撑持证券是一种债券性质的金融用具。资产撑持证券的 风险主要包括资产风险以及证券化风险。资产风险源于资产自己，包括价钱波动风险、流动 性风险等。证券化风险主要推崇为信用评级风险、法律风险等。   本基金的投资范围包括债券回购，债券回购为进步基金组合收益提供了可能，但也存在 一定的风险。如发生债券回购交收失约，质押券可能靠近被处置的风险，因处置价钱、数目、 时辰等的省略情，可能会给基金资产酿成损失。   本基金建立锁定持有期，每份基金份额的锁定持有期为 1 年，相应基金份额在锁定持有 期内不可办理赎回及调治转出业务。因此基金份额持有东说念主靠近在锁定持有期内不行赎回基金 份额的风险。          招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   《基金合同》收效后，一语气 50 个做事日出现基金份额持有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同应当断绝，无需召开基金份额持有东说念主大会。投资 东说念主将靠近《基金合同》提前断绝的风险。   本基金投资内地与香港股票商场交往互联互通机制允许买卖的规则范围内的香港联合 交往所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）的，会靠近港股通机制下因投资环境、 投资标的、商场轨制以及交往国法等各异带来的私有风险，包括港股商场股价波动较大的风 险（港股商场实行 T+0 反转交往，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能推崇出比 A 股 更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益酿成损失）、港股通机 制下交往日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不行正常交往， 港股不行实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等，具体风险详见招募讲明书“风险揭示” 部分。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，取舍将部分基金资产投资于 港股通标的股票或取舍不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通 标的股票。如本基金资产投资于港股通标的股票，会靠近港股通机制下因投资环境、投资标 的、商场轨制以及交往国法等各异带来的私有风险，具体风险详见招募讲明书“风险揭示” 部分。   当本基金持有特定资产且存在潜在大额赎回央求时，基金管理东说念主履行相应范例后，不错 启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募讲明书“侧袋机制”等接洽章节。侧袋机制实施 期间，基金管理东说念主将对基金简称进行特殊秀丽，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额 持有东说念主仔细阅读干系内容并温雅本基金启用侧袋机制时的特定风险。   投资者在投成本基金前，需充分了解本基金的居品脾气，并承担基金投资中出现的各类 风险。   投资东说念主应当稳健阅读《基金合同》、《招募讲明书》等基金法律文献，了解基金的风险 收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资教授、资产现象等判断基金是否和投资 东说念主的风险承受才智相顺应。   基金的过往功绩并不预示其畴昔推崇。基金管理东说念主所管理的其它基金的功绩并不组成对 本基金功绩推崇的保证。投资东说念主在认购（或申购）本基金时应稳健阅读本基金的招募讲明书 和基金合同。   本基金的投资范围包括存托凭证，可能靠近存托凭证价钱大幅波动致使出现较大亏蚀的 风险，以及与存托凭证刊行机制干系的风险。   《基金合同》收效后，基金招募讲明书信息发生关键变更的，基金管理东说念主应当在三个工 作日内，更新基金招募讲明书，并登载在规则网站上。基金招募讲明书其他信息发生变更的， 基金管理东说念主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金管理东说念主不错不再更新基金招募讲明书。            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   本次更新招募讲明书所载内容截止日为 2024 年 8 月 19 日，接洽财务和功绩推崇数据截 止日为 2024 年 6 月 30 日，财务和功绩推崇数据未经审计。   本基金托管东说念主中国工商银行股份有限公司已复核了本次更新的招募讲明书。                                  招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）          招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）                   §1 序论   本招募讲明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）等 干系法律法则和《招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合 同”）编写。   基金管理东说念主承诺本招募讲明书不存在职何不实纪录、误导性论说或者关键遗漏，并对其 果然性、准确性、圆善性承担法律责任。本基金是根据本招募讲明书所载明的贵府央求召募 的。本基金管理东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本招募讲明书中载明的信息，或对本 招募讲明书作任何解释或者讲明。   本招募讲明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务关系的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成 为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行径自己即标明其对基金合同的 承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他接洽规则享有权利、承担义务。基金投资 东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应详确查阅基金合同。               招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）                          §2 释义      在本招募讲明书中，除非另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 的任何灵验矫正和补充 型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验矫正和补充 明书》过甚更新 要》过甚更新 告》 行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、通告等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议矫正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改《中华东说念主民共和国口岸法>等七部法 律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的矫正 投资基金销售管理办法》及颁布机关对其经常作念出的矫正 开召募证券投资基金信息败露管理办法》及颁布机关对其经常作念出的矫正 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其经常作念出的矫正 实施的《公开召募敞开式证券投资基金流动性风险管理规则》及颁布机关对其经常作念出的修 订             招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 存续或经接洽政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体或其他组织 关法律法则规则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 点办法》及干系法律法则规则，运用来自境外的东说念主民币资金进行境内证券投资的境外法东说念主 境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、调治、转托管及按时定额投资等业务 他条件，取得基金销售业务经验并与基金管理东说念主签订了基金销售服务条约，办理基金销售业 务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐和结算、代理披发红利、建 立并看护基金份额持有东说念主名册和办理非交往过户等 受招商基金管理有限公司寄托代为办理登记业务的机构 份额余额过甚变动情况的账户 申购、赎回、调治、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续结束，并获取中国证监会书面说明的日历 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 港股通交往且该做事日为非港股通交往日时，则基金管理东说念主可根据推行情况决定本基金是否 敞开申购、赎回及调治业务，具体以届时提前发布的公告为准）。经常情况下，本基金在开 放日接受投资东说念主的申购央求，但对于每份基金份额，只能在该份额锁定持有期届满后的下一 个做事日起进行赎回 言，下同）、基金份额申购说明日（对申购份额而言，下同）或基金份额调治转入说明日（对 调治转入份额而言，下同）起，至基金合同收效日、基金份额申购说明日或基金份额调治转 入说明日次年的年度对日的前一日。相应基金份额在锁定持有期内不可办理赎回及调治转出 业务，锁定持有期届满后的下一个做事日起不错办理赎回及调治转出业务 积年推行不存在对应日历的，则顺延至下一做事日 份额的行径 份额的行径 求将基金份额兑换为现款的行径 央求将其持有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额调治为基金管理东说念主管理的其他基金基 金份额的行径 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购央求的一种投资方式 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调治中转入央求份额总和后的余额） 跳跃上一日基金总份额的 10%           招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 资产的价值总和 额净值的过程 败露办法》规则的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电 子败露网站）等媒介 份额分为不同的类别：A 类基金份额和 C 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码， 并分别规划、公布基金份额净值 计提销售服务费的基金份额 计提销售服务费的基金份额 有东说念主服务的用度 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回购与银行按时进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅通受限的新股及非公开垦行股票、资产 撑持证券、因刊行东说念主债务失约无法进行转让或交往的债券等 将基金调整投资组合的商场冲击成老实配给推行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到公正对待 置计帐，目的在于灵验进攻并化解风险，确保投资者得到公正对待，属于流动性风险管理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在关键省略情味的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 关键省略情味的资产；（三）其他资产价值存在关键省略情味的资产         招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 和香港联合交往通盘限公司（以下简称“香港联合交往所”）建立时候伙同，使内地和香港 投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖规则范围内的对方交往所上市的股票。内地与香 港股票商场交往互联互通机制包括沪港股票商场交往互联互通机制（以下简称“沪港通”） 和深港股票商场交往互联互通机制（以下简称“深港通”） 券交往所或经中国证监会认同的机构设立的证券交往服务公司，向香港联合交往通盘限公司 进行申报，买卖沪港通、深港通规则范围内的香港联合交往所上市的股票              招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）                        §3 基金管理东说念主    公司称号：招商基金管理有限公司    注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号    设立日历：2002 年 12 月 27 日    注册成本：东说念主民币 13.1 亿元    法定代表东说念主：王小青    办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号    电话：（0755）83199596    传真：（0755）83076974    接洽东说念主：赖想斯    股权结构和公司沿革：    招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字[2002]100 号文批 准设立，是中国第一家中外合伙基金管理公司。面前公司注册成本金为东说念主民币十三亿一千万 元（RMB1，310，000，000 元），鼓舞及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称“招商 银行”）持有公司全部股权的 55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”）持有 公司全部股权的 45%。 财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成立时 注册成本金东说念主民币一亿元，鼓舞及股权结构为：招商证券持有公司全部股权的 40%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 30%，中国电力财务有限公司、中国华能 财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的 10%。 民币一亿元增多至东说念主民币一亿六千万元，鼓舞及股权结构不变。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持有 的公司 10％、10％、10％及 3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受让招 商证券持有的公司 3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的鼓舞及股权结构为：招商银 行持有公司全部股权的 33.4%，招商证券持有公司全部股权的 33.3%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 33.3%。同期，公司注册成本金由东说念主民币一亿六千万 元增多至东说念主民币二亿一千万元。               招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） B.V.（荷兰投资）将其持有的公司 21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让给招商证券。 上述股权转让完成后，公司的鼓舞及股权结构为：招商银行持有全部股权的 55％，招商证 券持有全部股权的 45％。 证券按原有股权比例向公司同比例增资东说念主民币十一亿元。增资完成后，公司注册成本金由东说念主 民币二亿一千万元增多至东说念主民币十三亿一千万元，鼓舞及股权结构不变。   公司主要鼓舞招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行永恒坚持“因 您而变”的经营服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的贸易银行之一。2002 年 4 月 9 日，招商银行在上海证券交往所上市（股票代码：600036）；2006 年 9 月 22 日，招商 银行在香港联合交往所上市（股份代号：3968）。   招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成为 领有证券商场业务全派司的一流券商。2009 年 11 月 17 日，招商证券在上海证券交往所上 市（代码 600999）；2016 年 10 月 7 日，招商证券在香港联合交往所上市（股份代号：6099）。   公司以“为投资者创造更多价值”为职责，给与诚信、感性、专科、谐和、成长的中枢 价值不雅，勉力成为中国资产管理行业具有各异化竞争上风、一流品牌的资产管理公司。   王小青先生，复旦大学经济学博士。1992 年 7 月至 1994 年 9 月在中国农业银行江苏省 海安支行做事。1997 年 7 月至 1998 年 5 月在海通证券股份有限公司基金管理部做事。1998 年 5 月至 2004 年 4 月在中国证监会上海专员办做事。2004 年 4 月至 2005 年 4 月在天一证 券有限责任公司做事。2005 年 4 月至 2007 年 8 月历任中国东说念主保资产管理有限公司风险管理 部副总司理兼组合管理部副总司理、组合管理部副总司理、组合管理部总司理。2007 年 8 月至 2020 年 3 月历任中国东说念主保资产管理有限公司总裁助理、副总裁，党委委员、党委副书 记，投委会主任委员等职。2020 年 3 月加入招商基金管理有限公司，历任公司党委文书、 董事、总司理、董事长等职。2021 年 9 月起兼任招商信诺东说念主寿保障有限公司董事长。2021 年 10 月至 2023 年 7 月任招商银行股份有限公司行长助理。2021 年 11 月起兼任招商信诺资 产管理有限公司董事长。2023 年 1 月起任招商银行股份有限公司党委委员。2023 年 2 月起 兼任招商银行股份有限公司深圳分行党委文书、行长。2023 年 7 月起任招商银行股份有限 公司副行长。现任公司党委文书、董事长。   李俐女士，北京大学世界经济学硕士。1994 年 7 月加入招商银行，曾任总行统计信息 中心副主任、计划财务部副总司理、资产欠债管理部副总司理、全面风险管理办公室副总经             招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 理兼操作风险管理部总司理、风险管理部副总司理、财务管帐部副总司理、财务管帐部总经 理，兼任采购管理部总司理等职务。2023 年 11 月起任招商银行总行资产欠债管理部总司理 （2024 年 6 月起兼任投资管理部总司理、境外分行管理部总司理）。兼任招商永隆银行有 限公司董事、招银金融租借有限公司董事、招银国外金融控股有限公司董事、招银国外金融 有限公司董事、招联耗费金融股份有限公司董事、招商信诺东说念主寿保障有限公司董事。现任公 司董事。   缪新琼先生，武汉大学金融学硕士。2004 年 7 月加入招商证券，曾任青岛即墨市蓝鳌 路证券营业部负责东说念主、深圳益田路免税商务大厦证券营业部副总司理、深圳深南大路车公庙 证券营业部负责东说念主、资产管理及机构业务总部机构业务部负责东说念主。2022 年 12 月起任招商证 券资产管理及机构业务总部资产管理部负责东说念主（2024 年 6 月起兼任资产管理与机构业务总 部机构业务部负责东说念主）。现任公司董事。   徐勇先生，复旦大学法学博士。1990 年 7 月至 1992 年 9 月在上海钢铁汽车运输股份有 限公司做事。1998 年 4 月至 2009 年 3 月在上海市政府办公厅做事。2009 年 3 月至 2014 年 副总司理、总司理。2014 年 3 月至 2015 年 7 月历任太保安联健康保障股份有限公司筹备组 副组长、党委委员、副总司理。2015 年 7 月至 2022 年 5 月历任长江养老保障股份有限公司 党委委员、副总司理、常务副总司理、副总司理（专揽做事）、党委副文书、总司理。2022 年 6 月加入招商基金管理有限公司，现任公司党委副文书、董事、总司理。   张想宁女士，中国东说念主民银行金融研究所金融学博士研究生。1989 年 8 月至 1992 年 11 月历任中国金融学院国外金融系助教、讲师。1992 年 11 月至 2012 年 6 月历任中国证监会 刊行监管部副处长、处长、副主任，中国证监会上市公司监管部副主任、正局级副主任，中 国证监会创业板部主任。2012 年 6 月至 2014 年 6 月任上海证监局党委文书、局长。2014 年 6 月至 2017 年 4 月历任中国证监会革命部主任、打非局局长。2017 年 5 月起任证通股份 有限公司董事长。面前兼任百联集团有限公司外部董事。现任公司孤苦董事。   陈宏民先生，上海交通大学工学博士研究生。1982 年 9 月至 1985 年 9 月担任上海新联 纺织品出进口公司职工大学教师。1991 年 3 月加入上海交通大学安泰经济与管理学院，历 任讲师、副进修、进修，系主任、研究所长处、副院长。1993 年 4 月至 1994 年 6 月于加拿 大不列颠哥伦比亚大学作博士后研究。2009 年 2 月至 2015 年 3 月兼任摩根士丹利华鑫基金 管理有限公司孤苦董事。1994 年 12 月起任上海交通大学安泰照料学院进修，面前兼任上海 交通大学行业研究院副院长、中国管理科学与工程学会副理事长、上海市东说念主民政府参事、                                       《系 统管理学报》杂志主编、上海唯赛勃环保科技股份有限公司孤苦董事。现任公司孤苦董事。               招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）      梁上坤先生，南京大学管帐学博士研究生。2013 年 7 月起在中央财经大学做事，曾任 讲师、副进修、进修。现任中央财经大学科研处副处长，兼任常州百瑞吉生物医药股份有限 公司孤苦董事、上海同达创业投资股份有限公司孤苦董事。现任公司孤苦董事。      刘杰先生，厦门大学管帐系管帐学博士。1999 年 7 月加入招商证券参加做事，曾任招 商证券成本商场规划部总司理助理、招商局国外有限公司（现招商局口岸控股有限公司）财 务部副总司理及副财务总监、招商局集团有限公司财务部总司理助理、招商局金融集团有限 公司财务总监，招商局暖和东说念主寿保障股份有限公司党委委员、副总司理和财务总监。2023 年 4 月于今担任招商证券副总裁（财务负责东说念主），2023 年 8 月于今担任招商证券董事会秘 书。现任公司监事会主席。      孙智华先生，江西财经学院经济学学士学位。1994 年加入招商银行参加做事，曾任深 圳宝安支行燕南支行行长、深圳分行国外业务部总司理助理、深圳分行国外业务部副总司理、 深圳分行中小企业金融部负责东说念主、深圳分行公司银行部总司理、深圳分行公司金融总部总经 理、深圳分行公司金融行状部副总裁兼公司金融总部总司理、广州分行投行与金融商场总部 总裁兼投资银行二部总司理、广州分行投行与金融商场总部总裁、广州分行行长助理、总行 同行客户部总司理助理、总行同行客户部副总司理、总行资产欠债管理部副总司理、投资管 理部总司理、境外分行管理部总司理。2024 年 6 月起任招商银行总行财务管帐部总司理。 兼任招商信诺资产管理有限公司董事、招银收集科技（深圳）有限公司董事、深圳市银通智 汇信息服务有限公司董事、招银云创信息时候有限公司董事、台州银行股份有限公司董事。 现任公司监事。      马龙先生，南开大学经济学博士。2009 年 7 月至 2012 年 8 月任职于泰达宏利基金管理 有限公司，曾任研究员；2012 年 11 月加入招商基金管理有限公司，历任固定收益投资部研 究员、基金司理、总监助理、副总监、专科总监，现任公司首席固定收益投资官、职工监事。      詹晓波先生，四川大学工商管理硕士。2004 年 7 月至 2013 年 12 月任职于招商基金管 理有限公司，历任信息时候部软件开垦岗、业务助理、业务司理、高等工程师、副总监。2013 年 12 月至 2016 年 9 月任职于汇添富基金管理股份有限公司，曾任互联网金融总部副总监。      何剑萍女士，华南理工大学管帐学学士。2006 年 7 月加入招商基金管理有限公司，历 任基金核算部助理基金管帐、基金管帐、副总监、专科总监，现任基金核算部总监、职工监 事。              招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   徐勇先生，总司理，简历同上。   欧志明先生，副总司理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002 年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户司理；2003 年 4 月至 2004 年 7 月于广发证券总部任 风坎坷挡岗从事风险管理做事；2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部 高等司理、副总监、总监、督察长，现任公司副总司理、首席信息官、董事会秘书，兼任招 商资产资产管理有限公司董事及博时基金（国外）有限公司董事。   杨渺先生，副总司理，经济学硕士。2002 年最先后履新于南边证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金司理。2005 年加入招 商基金管理有限公司，历任高等数目分析师、投资司理、投资管理二部(原专户资产投资部) 负责东说念主及总司理助理，现任公司副总司理。   潘西里先生，督察长，法学硕士。1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务做事；2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003 年 2 月加入 中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长；2015 年加入招商基金管理有限公司，现任公司督察长。   董方先生，副总司理，工商管理硕士。曾任职于深圳市赛格东方实业发展公司和交通银 行股份有限公司深圳分行。2001 年 5 月起任职于招商银行股份有限公司，曾任总行资产管 理部副总司理、总行资产管理部副总司理、总行资产平台部副总司理。2023 年 8 月加入招 商基金管理有限公司，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、深圳分公司和成都 分公司总司理。   孙明霞女士，副总司理，工学硕士。曾在东说念主力资源和社会保障部做事，2016 年 6 月加 入招商基金管理有限公司任总司理助理，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东说念主、北京分公司总司理，兼任招商资产资产管理有限公司董事。   李毅先生，硕士。曾任韩国友利投资证券北京研究所宏不雅经济助理研究员、中国东说念主保资 产管理公司研究员、投资司理、中国东说念主寿养老保障股份有限公司高等投资司理。2021 年 8 月加入招商基金管理有限公司，现任招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金基金司理（管 理时辰：2021 年 9 月 27 日于今）、招商瑞联 1 年持有期夹杂型证券投资基金基金司理（管 理时辰：2022 年 8 月 2 日于今）、招商瑞泰 1 年持有期夹杂型证券投资基金基金司理（管 理时辰：2023 年 4 月 11 日于今）、招商瑞成 1 年持有期夹杂型证券投资基金基金司理（管 理时辰：2023 年 7 月 31 日于今）。   林澍先生，博士。2016 年 10 月至 2019 年 10 月在招商证券股份有限公司做事，任研究 发展中心宏不雅经济高等研究员。2019 年 10 月至 2022 年 11 月在景顺长城基金管理有限公司              招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 做事，先后担任固定收益部高等研究员、专户投资部投资司理助理、投资司理。2022 年 12 月加入招商基金管理有限公司，现任招商瑞联 1 年持有期夹杂型证券投资基金基金司理（管 理时辰：2023 年 7 月 27 日于今）、招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金基金司理（管 理时辰：2023 年 8 月 30 日于今）。    本基金历任基金司理包括：王景女士，管理时辰为 2020 年 8 月 27 日至 2023 年 8 月 30 日；马龙先生，管理时辰为 2020 年 8 月 27 日至 2023 年 8 月 30 日。    公司的投资决策委员会由如下成员组成：徐勇、杨渺、裴晓辉、王景、朱红裕、于立勇、 马龙。    徐勇先生，简历同上。    杨渺先生，简历同上。    裴晓辉先生，总司理助理。    王景女士，总司理助理兼投资管理一部部门负责东说念主。    朱红裕先生，公司首席研究官。    于立勇先生，公司首席配置官兼投资管理四部部门负责东说念主。    马龙先生，公司首席固定收益投资官。    根据《基金法》，基金管理东说念主必须履行以下职责： 售、申购、赎回和登记事宜；           招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 办法》、《销售办法》、《信息败露办法》等法律法则及规章的行径，并承诺建立健全里面 阻挡轨制，采纳灵验措施，驻防犯警行径的发生。   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公正地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东说念主之外的东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）流露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相 关的交往行动；   （7）莽撞职守，不按照规则履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会规则不容的其他行径。   （1）承销证券；   （2）违背规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交往、摆布证券交往价钱过甚他不梗直的证券交往行动；   （7）法律、行政法则和中国证监会规则不容的其他行动。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、推行阻挡东说念主或者 与其有关键是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键关联交 易的，应当妥当基金的投资办法和投资策略，罢黜基金份额持有东说念主利益优先原则，驻防利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公正合理价钱实施。干系交往必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则赐与败露。关键关联交往应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项 进行审查。           招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   法律法则或监管部门取消或变更上述不容性规则，如适用于本基金，则本基金投资不再 受干系限制或按变更后的规则实施。 律、法则及行业表率，敦厚信用、勤苦尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违章经营；   （2）违背基金合同或托管条约；   （3）特地损伤基金份额持有东说念主或其他基金干系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中平心而论；   （5）推辞、侵犯、封闭或严重影响中国证监会照章监管；   （6）莽撞职守、滥用权力；   （7）流露在职职期间明察的接洽证券、基金的贸易隐私，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息；   （8）协助、接受寄托或以其它任何情势为其它组织或个东说念主进行证券交往；   （9）其他法律、行政法则以及中国证监会不容的行径。   （1）依照接洽法律、法则和基金合同的规则，本着严慎的原则为基金份额持有东说念主谋取 最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、其代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；   （3）不流露在职职期间明察的接洽证券、基金的贸易隐私，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息；   （4）不协助、接受寄托或以其它任何情势为其它组织或个东说念主进行证券交往。   健全性原则、灵验性原则、孤苦性原则、相互制约原则、成本效益原则。   公司的里面阻挡组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以完结对公司从决策 层到管理层和操作层的全面监督和阻挡。具体而言，包括如下组成部分：   （1）监事会：监事会依照公司法和公司轨则对公司经营管理行动、董事和公司管理层 的行径愚弄监督权。           招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   （2）董事会风坎坷挡委员会：风坎坷挡委员会当作董事会下设的专门委员会之一，负 责决定公司各项紧迫的里面阻挡轨制并检验其正当性、合感性和灵验性，负责决定公司风险 管理策略和政策并检验其实施情况，审查公司关联交往和检验公司的里面审计和业务检验情 况等。   （3）督察长：督察长负责监督检验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险控 制情况，并负责组织指导公司监察稽核做事。督察长发现基金和公司存在关键风险或隐患， 或发生督察长照章合计需要申报的其他情形以及中国证监会规则的其他情形时，应当实时向 公司董事会和中国证监会申报。   （4）风险管理委员会：风险管理委员会是总司理办公会下设的负责风险管理的专科委 员会，主要负责对公司经营管理中的关键问题和关键事项进行风险评估并作出决策，并针对 公司经营管理行动中发生的关键突发性事件和关键危急情况，实施危急处理机制。   （5）监察稽核部门：监察稽核部门负责对公司里面阻挡轨制和风险管理政策的实施情 况进行合规性监督检验，向公司风险管理委员会和总司理申报。   （6）各业务部门：风坎坷挡是每一个业务部门和职工最首要的责任。各部门的主管在 权限范围内，对其负责的业务进行检验监督和风坎坷挡。职工根据国度法律法则、公司规章 轨制、说念德表率和行径准则、我方的岗亭职责进行自律。   （1）内控轨制概述   公司内控轨制由里面阻挡大纲、公司基本轨制、部门管理办法和业务管理办法组成。   其中，公司内控大纲包括《里面阻挡大纲》和《法则罢黜政策（风险管理轨制）》，它 们是各项基本管理轨制的概要和总览，是对公司轨则规则的内控原则的细化和伸开。   公司基本轨制包括投资管理轨制、基金管帐核算轨制、信息败露轨制、监察稽核轨制、 公司财务轨制、贵府档案管理轨制、功绩评估考核轨制、东说念主力资源管理轨制和危急处理轨制 等。部门管理办法在公司基本轨制基础上，对各部门的主要职责、岗亭建立、岗亭责任进行 了表率。业务管理办法对公司各项业务的操作进行了表率。   （2）风坎坷挡轨制   里面风坎坷挡轨制由一系列的具体轨制组成，具体包括里面阻挡大纲、法则罢黜政策、 岗亭分离轨制、业务进攻轨制、圭臬化功课经过轨制、聚拢交往轨制、权限管理轨制、信息 败露轨制、监察稽核轨制等。   （3）监察稽核轨制   公司设立相对孤苦的里面阻挡组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据国 家的接洽法律法则、公司里面阻挡轨制在所赋予的权限内按照所规则的范例和妥当的方法对                招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 监察检验对象进行公正客不雅的检验和评价，包括探听评价公司内控轨制的健全性、合感性和 灵验性、检验公司实施国度法律法则和公司规章轨制的情况、进行日常风坎坷挡的监控做事、 实施公司里面按时不按时的里面审计、探听公司里面的犯警案件等。      里面阻挡的基本要素包括阻挡环境、风险评估、阻挡行动、信息换取、里面监控。      （1）阻挡环境      公司致力于成立内控优先和风坎坷挡的理念，培养全体职工的风险驻防意志，营造一个 浓厚的风坎坷挡的文化氛围和环境，使全体职工实时了解干系的法律法则、管理层的经营想 想、公司的规章轨制并自发罢黜，使风险意志说合到公司各个部门、各个岗亭和各个业务环 节。      （2）风险评估      公司对组织结构、业务经过、经营运作行动进行分析，发现风险，并将风险进行分类， 找出风险散播点，并对风险进行分析和评估，找出引致风险产生的原因，采纳定性定量的手 段分析考量风险的上下和危害进程。落实责任东说念主，并束缚完善干系的风险驻防措施。      （3）阻挡行动      公司阻挡行动主要包括组织结构阻挡、操作阻挡和管帐阻挡等。      A．组织结构阻挡      各部门的建立体现部门之间职责有单干，但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金投 资管理、基金运作、商场营销部等业务部门有明确的授权单干，各部门的操作相互孤苦、相 互牵制而且有孤苦的申报系统，形成了权责分明、严实灵验的三说念监控防地：      a. 以各岗亭办法责任制为基础的第沿途监控防地：各部门里面做事岗亭合理单干、职 责明确，并有相应的岗亭讲明书和岗亭责任制，对不相容的职务、岗亭分离建立，使不同的 岗亭之间形成一种相互检验、相互制约的关系，以减少作弊或差错发生的风险。      b. 各干系部门、干系岗亭之间相互监督和牵制的第二说念监控防地：公司在干系部门、 干系岗亭之间建立圭臬化的业务操作经过、紧迫业务处理凭据传递和信息换取轨制，后续部 门及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和检验的责任。      c. 以督察长、监察稽核部门对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈 的第三说念监控防地。      B．操作阻挡      公司设定了一系列的操作阻挡的轨制技能，如圭臬化业务经过、业务、岗亭和空间进攻 轨制、授权分责轨制、聚拢交往轨制、守秘轨制、信息败露轨制、档案贵府保全轨制、客户 投诉处理轨制等，阻挡日常运作和经营中的风险。             招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   C.管帐阻挡   公司确保基金资产与公司自有财产完全分开，分账管理，孤苦核算；公司管帐核算与基 金管帐核算在业务表率、东说念主员岗亭和办公区域上进行严格区分。公司对所管理的不同基金以 及本基金下分别设立账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的圆善和孤苦。   （4）信息换取   即指实时地完结信息的流动，如从下到上的申报和自上而下的反馈。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈诉体系，通过建立灵验的信推辞流渠说念， 保证公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职责干系的信息，保证信息实时投递妥当的 东说念主员进行处理。   公司制定管理和业务申报轨制，包括按时申报轨制和不按时申报轨制。按时申报轨制按 照逐日、每月、每年度等不同的时辰频次进行申报。   a.实施体系申报道路：各业务东说念主员向部门负责东说念主申报；部门负责东说念主向分管率领、总司理 申报；   b.监督体系申报道路：公司职工、各部门负责东说念主向监察稽核部门申报，监察稽核部门向 总司理、督察长分别申报；   c.督察长按时出具监察申报，报送董事会过甚下设的风坎坷挡委员会和中国证监会；如 发现关键违章行径，应立即向董事会和中国证监会申报。   （5）里面监控   督察长和监察稽核部门东说念主员负责日常监管做事，促使公司职工积极参与和罢黜里面阻挡 轨制，保证轨制灵验地实施。公司监事会、董事会风坎坷挡委员会、督察长、风险管理委员 会、监察稽核部门对里面阻挡轨制接续地进行考核，考核其是否妥当规则要求并加以充实和 改善，实时响应政策法则、商场环境、时候等要素的变化趋势，保证内控轨制的灵验性。             招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）                         §4 基金托管东说念主   称号：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号   成立时辰：1984 年 1 月 1 日   法定代表东说念主：廖林   注册成本：东说念主民币 35，640，625.7089 万元   接洽电话：010-66105799   接洽东说念主：郭明   遗弃 2024 年 3 月，中国工商银行资产托管部共有职工 210 东说念主，平均年齿 38 岁，99%以 上职工领有大学本科以上学历，高管东说念主员均领有研究生以上学历或高等时候职称。   当作中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管服务以 来，给与“敦厚信用、勤苦尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险管理和里面阻挡体系、表率 的管理模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严格履行资产托管东说念主职责，为境表里纷乱 投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专科的托管服务，展现优异的商场 形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最熟悉的居品线。领有包括证券投资基金、 相信资产、保障资产、社会保障基金、基本养老保障、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资 产、股权投资基金、证券公司围聚资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、贸易银行信 贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类王人全的托管 居品体系，同期在国内率先开展绩效评估、风险管理等升值服务，不错为各类客户提供个性 化的托管服务。遗弃 2023 年 12 月，中国工商银行共托管证券投资基金 1404 只。自 2003 年以来，中国工商银行一语气二十一年获取香港《亚洲货币》、英国《全球托管东说念主》、香港《财 资》、好意思国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境表里泰斗财经媒体评比 的 97 项最好托管银行大奖；是获取奖项最多的国内托管银行，优良的服务品性获取国表里 金融畛域的接续认同和正常好评。          招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务迅速发展，永恒保持在资产托管行业的 上风地位。这些收获的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控设立”的作念法 是分不开的。资产托管部终点青睐改进和加强里面风险管理做事，在积极拓展各项托管业务 的同期，把加强风险驻防和阻挡的力度，悉心培育内控文化，完善风坎坷挡机制，强化业务 技俩全过程风险管理当作紧迫做事来作念。从 2005 年于今共十七次获胜通过评估组织里面控 制和安全措施最泰斗的 ISAE3402 审阅，全部获取无保寄望见的阻挡及灵验性申报。充分表 明孤苦第三方对中国工商银行托管服务在风险管理、里面阻挡方面的健全性和灵验性的全面 认同，也解说中国工商银行托管服务的风坎坷挡才智也曾与国外大型托管银行接轨，达到国 际先进水平。面前，ISAE3402 审阅也曾成为年度化、老例化的内控做事技能。   保证业务运作严格驯顺国度接洽法律法则和行业监管国法，强化和建立遵法经营、表率 运作的经营想想和经营立场，形成一个运作表率化、管理科学化、监控轨制化的内控体系； 驻防和化解经营风险，保证托管资产的安全圆善；叹气持有东说念主的权益；保障资产托管业务安 全、灵验、稳健运行。   中国工商银行资产托管业务里面风坎坷挡组织结构由中国工商银行稽核监察部门（内控 合规部、里面审计局）、资产托管部内设风坎坷挡处及资产托管部各业务处室共同组成。总 行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风坎坷挡做事进行指导、监督。 资产托管部里面建立专门负责稽核监察做事的里面风坎坷挡处，配备专职稽核监察东说念主员，在 总司理的径直率领下，依照接洽法律规章，对业务的运行孤苦愚弄稽核监察权力。各业务处 室在各自职责范围内实施具体的风坎坷挡措施。   （1）正当性原则。内控轨制应当妥当国度法律法则及监管机构的监管要求，并说合于 托管业务经营管理行动的永恒。   （2）圆善性原则。托管业务的各项经营管理行动都必须有相应的表率范例和监督制约； 监督制约应浸透到托管业务的全过程和各个操作要领，狡饰通盘的部门、岗亭和东说念主员。   （3）实时性原则。托管业务经营行动必须在发生时能准确实时地记录；按照“内控优 先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立干系的规章轨制。   （4）审慎性原则。各项业务经营行动必须驻防风险，审慎经营，保证基金资产和其他 寄托资产的安全与圆善。   （5）灵验性原则。内控轨制应根据国度政策、法律及经营管理的需要应时修改完善， 并保证得到全面落实实施，不得有任何空间、时限及东说念主员的例外。   （6）孤苦性原则。设立专门履行托管东说念主职责的管理部门；径直操作主说念主员和阻挡东说念主员必 须相对孤苦，妥当分离；内控轨制的检验、评价部门必须孤苦于内控轨制的制定和实施部门。          招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   （1）严格的进攻轨制。资产托管业务与传统业求实行严格分离，建立了明确的岗亭职 责、科学的业务经过、详确的操作手册、严格的东说念主员行径表率等一系列规章轨制，并采纳了 细密的防火墙进攻轨制，概况确保资产孤苦、环境孤苦、东说念主员孤苦、业务轨制和管理孤苦、 收集孤苦。   （2）高层检验。主管行率领与部门高等管理层当作工行托管业务政策和策略的制定者 和管理者，要求下级部门实时申报经营管理情况和非常情况，以检验资产托管部在完结里面 阻挡办法方面的进展，并根据检验情况建议里面阻挡措施，督促职能管理部门改进。   （3）东说念主事阻挡。资产托管部严格落实岗亭责任制，建立“自控防地”、“互控防地”、 “监控防地”三说念阻挡防地，健全绩效考核和激励机制，成立“以东说念主为本”的内控文化，增 强职工的责任心和荣誉感，培育团队精神和中枢竞争力。并通过进行按时、定向的业务与职 业说念德培训、签订承诺书，使职工成立风险驻防与阻挡理念。   （4）经营阻挡。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展多样业务营销行动、 处理各项事务，从而灵验地阻挡和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。   （5）里面风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强里面风险管理， 按时或不按时地对业务运作现象进行检验、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定 并实施风坎坷挡措施，排查风险隐患。   （6）数据安全阻挡。咱们通过业务操作区相对孤苦、数据和传真加密、数据传输透露 的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。   （7）济急准备与响应。资产托管业务建立专门的可怜还原中心，制定了基于数据、应 用、操作、环境四个层面的完备的可怜还原决议，并组织职工按时演练。为使演练愈加接近 实战，资产托管部束缚提高演练圭臬，从率先的按照预订时辰演练发展到面前的“未必演练”。 从演练结果看，资产托管部完全有才智在发生可怜的情况下两个小时内还原业务。   （1）资产托管部里面建立专职稽核监察部门，配备专职稽核监察东说念主员，在总司理的直 接率领下，依照接洽法律规章，全面贯彻落实全程监控想想，确保资产托管业务健康、褂讪 地发展。   （2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要自上而下每个职工 的共同参与，惟一这么，风坎坷挡轨制和措施才会全面、灵验。资产托管部实施全员风险管 理，将风坎坷挡责任落实到具体业务部门和业务岗亭，每位职工对我方岗亭职责范围内的风 险负责，通过建立纵向双东说念主制、横向多部门制的里面组织结构，形成不同部门、不同岗亭相 互制衡的组织结构。   （3）建立健全规章轨制。资产托管部十分青睐内控轨制的设立，一贯坚持把风险驻防 和阻挡的理念和方法融入岗亭职责、轨制设立和做事经过中。经过多年勉力，资产托管部已           招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 经建立了一整套里面风坎坷挡轨制，包括：岗亭职责、业务操作经过、稽核监察轨制、信息 败露轨制等，狡饰通盘部门和岗亭，浸透各项业务过程，形成各个业务要领之间的相互制约 机制。   （4）里面风坎坷挡永恒是托管部做事重心之一，保持与业务发展同等地位。资产托管 业务是贸易银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就非常强调表率运作，一直将建 立一个系统、高效的风险驻防和阻挡体系当作做事重心。跟着商场环境的变化和托管业务的 快速发展，新问题、新情况束缚出现，资产托管部永恒将风险管理放在与业务发展同等紧迫 的位置，视风险驻防和阻挡为托管业务生涯和发展的生命线。   根据《基金法》、基金合同、托管条约和接洽基金法则的规则，基金托管东说念主对基金的投 资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资不容行径、基金参与银行间债券商场、基金 资产净值的规划、基金份额净值规划、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益 分配、干系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩推崇数据等进行监督和核查。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主违背《基金法》、基金合同、基金托管条约或接洽基金法律 法则规则的行径，应实时以书面情势通告基金管理东说念主限期纠正，基金管理东说念主收到通告后应及 时查对，并以书面情势对基金托管东说念主发出回函说明。在限期内，基金托管东说念主有权随时对通告 事项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主通告的违章事项未能在限期 内纠正的，基金托管东说念主应申报中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主有关键违章行径，应立即申报中国证监会，同期通告基金管 理东说念主限期纠正。              招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）                        §5 干系服务机构   直销机构：招商基金管理有限公司   招商基金客户服务热线：400-887-9555（免资料话费）   招商基金官网交往平台   交往网站：www.cmfchina.com   客服电话：400-887-9555（免资料话费）   电话：（0755）83076995   传真：（0755）83199059   接洽东说念主：李璟   招商基金机构业务部   地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801   电话：（010）56937404   接洽东说念主：贾晓航   地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼   电话：（021）38577388   接洽东说念主：胡祖望   地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 23 楼   电话：（0755）83190401   接洽东说念主：张鹏   招商基金直销交往服务接洽方式   地址：广东省深圳市福田区深南大路 7028 号期间科技大厦 7 层招商基金客户服务部直 销柜台   电话：（0755）83196359 83196358   传真：（0755）83196360   备用传真：（0755）83199266   接洽东说念主：冯敏              招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   本基金非直销销售机构信息请详见基金管理东说念主官网公示的销售机构信息表。基金管理东说念主 可根据接洽法律法则规则调整销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。   称号：招商基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号   法定代表东说念主：王小青   电话：（0755）83196445   传真：（0755）83196436   接洽东说念主：宋宇彬   称号：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东说念主：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   承办讼师：刘佳、张雯倩   接洽东说念主：刘佳   称号：德勤华永管帐师事务所（特殊普通合伙）   注册地址：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   实施事务合伙东说念主：付建超   电话：021-6141 8888   传真：021-6335 0003   承办注册管帐师：曾浩、江丽雅   接洽东说念主：曾浩、江丽雅              招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）                §6 基金的召募与基金合同的收效    本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息败露办法》、 《业务国法》、《流动性风险管理规则》等接洽法律、法则、规章及《基金合同》，并经中 国证券监督管理委员会证监许可〔2020〕1682 号文注册准予公开召募。召募期从 2020 年 8 月 11 日起到 2020 年 8 月 24 日止，共召募 7，199，959，726.40 份基金份额，灵验认购总户数为    本基金的基金合同已于 2020 年 8 月 27 日稳健收效。    《基金合同》收效后，一语气 20 个做事日出现基金份额持有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在按时申报中赐与败露；一语气 50 个做事日 出现前述情形的，基金合同应当断绝，无需召开基金份额持有东说念主大会。    法律法则或中国证监会另有规则时，从其规则。          招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）           §7 基金份额的申购、赎回及调治   本基金的申购、赎回将通过各销售机构进行。   直销及非直销机构请参见本招募讲明书“干系服务机构”及干系公告。   基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。基金投资者应 当在销售机构办理基金销售业务的营业时局或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的 申购与赎回。   投资东说念主在敞开日办理基金份额的申购，但对于每份基金份额，仅可在该基金份额锁定持 有期届满后的下一个做事日办理基金份额赎回。敞开日的具体办理时辰为上海证券交往所、 深圳证券交往所的正常交往日的交往时辰（若本基金参与港股通交往且该做事日为非港股通 交往日时，则基金管理东说念主可根据推行情况决定本基金是否敞开申购、赎回及调治业务，具体 以届时提前发布的公告为准）。但基金管理东说念主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同 的规则公告暂停申购、赎回时除外。   本基金每份基金份额的锁定持有期为一年。锁定持有期内不可办理赎回及调治转出业务。 基金合同收效后，若出现新的证券/期货交往商场、证券/期货交往所交往时辰变更、新的业 务发展或其他特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述敞开日及敞开时辰进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息败露办法》的接洽规则在规则媒介上公告。   基金管理东说念主可根据推行情况照章决定本基金起原办理申购的具体日历，具体业务办理时 间在申购起原公告中规则。   基金份额锁定持有期届满后的下一个做事日起，基金份额持有东说念主方可就相应基金份额提 出赎回央求。基金管理东说念主自基金合同收效之日或基金份额申购说明日次年的年度对日起起原 办理赎回，具体业务办理时辰在赎回起原公告中规则。   在详情申购起原与赎回起原时辰后，基金管理东说念主应在申购、赎回敞开日前依照《信息披 露办法》的接洽规则在规则媒介上公告申购与赎回的起原时辰。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时辰建议申购、赎回或调治央求且登记机构说明接 受的，其基金份额申购、赎回或调治价钱为下一敞开日基金份额申购、赎回或调治的价钱。           招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 值为基准进行规划； 步履赎回； 法权益不受损伤并得到公正对待。   基金管理东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理东说念主必须在新规 则起原实施前依照《信息败露办法》的接洽规则在规则媒介上公告。   原则上，投资者通过各销售机构网点和本基金管理东说念主官网交往平台初度申购和追加申购 的单笔最低金额为均 1 元（含申购费）；通过本基金管理东说念主直销机构申购，初度最低申购金 额为 50 万元（含申购费），追加申购单笔最低金额为 1 元（含申购费）。推行操作中，各 销售机构在妥当上述规则的前提下，可根据情况调高初度申购和追加申购的最低金额，具体 以销售机构公布的为准，投资东说念主需罢黜销售机构的干系规则。   投资东说念主将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。   通过各销售机构网点及本基金管理东说念主官网交往平台赎回的，每次赎回基金份额均不得低 于 1 份，基金份额持有东说念主赎回时或赎回后在销售机构网点或本基金管理东说念主官网交往平台保留 的基金份额余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。推行操作中，以各销售机构及基金 管理东说念主官网交往平台的具体规则为准。   如遇无数赎回等情况发生而导致减速支付赎回款项或延期办理赎回央求时，赎回办理和 款项支付的办法将参照基金合同接洽无数赎回或一语气无数赎回的条件处理。   基金调治分为调治转入和调治转出。通过各销售机构网点调治的，转出的基金份额不得 低于 1 份。   通过本基金管理东说念主官网交往平台调治的，每次转出份额不得低于 1 份。留存份额不及 1 份的，只能一次性赎回，不行进行调治。           招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 际操作中，以各销售机构的具体规则为准。 应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、推辞大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金管理东说念主基于投资运作与风险 阻挡的需要，可采纳上述措施对基金限制赐与阻挡。具体见基金管理东说念主干系公告。 限制。基金管理东说念主必须在调整前依照《信息败露办法》的接洽规则在规则媒介上公告。   投资东说念主必须根据销售机构规则的范例，在敞开日的具体业务办理时辰内建议申购或赎回 的央求。   投资者在申购基金份额时须按销售机构规则的方式备足申购资金，投资者在提交赎回申 请时，必须有实足的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回央求无效而不予受理。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时辰、处理国法等在遵 守基金合同和招募讲明书规则的前提下，以各销售机构的具体规则为准。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构说明基金份额时，申购收效。   基金份额持有东说念主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时，赎复活效。 投资者赎回央求收效后，基金管理东说念主将通过基金登记机构过甚干系基金销售机构在 T＋7 日 (包括该日)内支付赎回款项。遇证券/期货交往所或交往商场数据传输蔓延、通信系统故障、 银行数据交换系统故障或其它非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能阻挡的要素影响业务处理流 程时，赎回款项顺延至下一个做事日划出。在发生无数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回 或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同接洽条件处理。   基金管理东说念主不错在法律法则允许的范围内，对上述业务办理时辰进行调整，并提前公告。   基金管理东说念主应以交往时辰扫尾前受理灵验申购和赎回央求确今日当作申购或赎回央求 日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交往的灵验性进行说明。T 日提 交的灵验央求，投资东说念主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规则的其他方 式查询央求的说明情况。若申购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。如干系法律 法则以及中国证监会另有规则，则依规则实施。            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定成功，而仅代表销售机构确乎 吸收到央求。申购、赎回央求的说明以登记机构或基金管理东说念主的说明结果为准。对于申购、 赎回央求及基金份额的说明情况，投资东说念主应实时查询并妥善愚弄正当权利，不然，由于投资 东说念主的罪过产生的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。   基金管理东说念主可在法律法则允许的范围内、在不合基金份额持有东说念主利益酿成损伤的前提下， 对上述业务的办理时辰、方式等国法进行调整。基金管理东说念主应在新国法起原实施前按照《信 息败露办法》的接洽规则在规则媒介公告。   本基金分为 A、C 两类基金份额，其中 A 类基金份额收取申购用度，C 类基金份额不收 取申购用度。本基金 A 类基金份额的申购费率按申购金额进行分档。投资东说念主在一天之内如 果有多笔申购，适用费率按单笔分别规划。   本基金 A 类基金份额的申购费率见下表：                  申购金额（M）         申购费率                   M＜100 万元        0.80%                   M≥500 万元       1000 元/笔   本基金的 A 类基金份额申购用度由 A 类基金份额的申购东说念主承担，不列入基金资产，用 于基金的商场推行、销售、登记等各项用度。   A 类基金份额申购用度的规划方法：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）                     ，或净申购金额=申购金额-固定申购费金额   申购用度=申购金额－净申购金额，或申购用度=固定申购费金额   申购用度以东说念主民币元为单元，规划结果均按舍去余数方法，保留到少量点后第 2 位，小 数点后第 3 位起原舍去，舍去部分归基金财产。 基金基金份额满 1 年。   本基金在锁定持有期届满后的下一个做事日起不错建议赎回央求，不收取赎回费。   （1）各基金间调治的用度为转出基金的申购补差费。   （2）本基金在锁按时届满后的下一个做事日起不错办理调治转出业务，转出基金原则              招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 上不收取赎回费。      （3）每笔调治央求的转入基金端，从申购费率（用度）低向高的基金调治时，收取转 入基金与转出基金的申购用度差额；申购补差用度按照转入基金金额所对应的申购费率（费 用）层次进行补差规划。从申购费率（用度）高向低的基金调治时，不收取申购补差用度。      （4）基金调治采纳单笔规划法，投资者当日屡次调治的，单笔规划调治用度。      （5）持有东说念主对转入份额的持有期限自转入说明之日算起。      www.cmfchina.com 网上交往，详确费率圭臬或费率圭臬的调整请查阅官网交往平台及基 金管理东说念主公告。 额持有东说念主无本色不利影响的前提下调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实 施日前依照《信息败露办法》的接洽规则在规则媒介上公告。 额持有东说念主无本色性不利影响的前提下，根据商场情况制定基金促销计划，针对投资东说念主按时或 不按时地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，按干系监管部门要求履行必要手续后， 基金管理东说念主不错在法律法则允许的范围内妥当调低本基金的申购费率和赎回费率，并进行公 告。 管理东说念主发布的干系公告。 估值的公正性。具体处理原则与操作表率罢黜干系法律法则以及监管部门、自律国法的规则。 除申购用度后除以央求当日该类基金份额的基金份额净值，灵验份额单元为份，申购份额的 规划结果均按舍去余数方法，保留到少量点后 2 位，舍去部分归基金财产。基金的申购金额 包括申购用度和净申购金额，其中：      （1）本基金 A 类基金份额申购份额的规划方式：      净申购金额=申购金额/（1+申购费率）      （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额－固定申购费金额）      申购用度=申购金额－净申购金额      申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值      （2）本基金 C 类基金份额申购份额的规划方式：               招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值   例：某投资者（非特定投资东说念主）投资 100，800.00 元申购本基金 A 类基金份额，且该申 购央求被全额说明，对应的申购费率为 0.80%，假设申购当日基金 A 类基金份额净值为 1.2000 元，则可得到的申购份额为：   申购金额=100，800.00 元   净申购金额=100，800.00/(1+0.80%)=100，000.00 元   申购用度=100，800.00－100，000.00=800.00 元   申购份额=100，000.00/1.2000=83，333.33 份   即投资者（非特定投资东说念主）取舍投资 100，800.00 元本金申购本基金 A 类基金份额，假 定申购当日基金 A 类基金份额净值为 1.2000 元，可得到 83，333.33 份 A 类基金份额。 央求当日该类基金份额的基金份额净值的金额。赎回金额单元为元，规划结果保留到少量点 后 2 位，少量点后第 3 位起原舍去，舍去部分归基金财产。   赎回金额=赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值   例：某投资者赎回锁定持有期届满的 10，000 份 A 类基金份额，假设赎回央求当日的 A 类基金份额净值是 1.0680 元，则可得到的赎回金额为：   赎回金额=10，000×1.0680=10，680.00 元   即：投资者赎回锁定持有期届满的 10，000 份 A 类基金份额，假设赎回当日 A 类基金份 额净值是 1.0680 元，则其可得到的赎回金额为 10，680.00 元。   T 日基金份额净值=T 日闭市后的该基金资产净值/T 日该基金份额的余额数目。   T 日的各类基金份额净值在今日收市后规划，并按照基金合同的约定进行公告。遇特殊 情况，经履行妥当范例，不错妥当蔓延规划或公告。本基金各类基金份额净值的规划，均保 留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。如 按照上述保留位数的份额净值对投资者的申购或赎回进行说明同能引起基金份额净值剧烈 波动的，为叹气基金份额持有东说念主利益，管理东说念主与托管东说念主协商一致后，不错增多基金份额净值 的保留位数并以此进行说明，具体保留位数以届时公告为准。如干系法律法则以及中国证监 会另有规则，则依规则实施。   投资者申购基金成功后，基金登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理登记手续。   投资者赎回基金成功后，基金登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手续。            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   基金管理东说念主不错在法律法则允许的范围内，对上述登记办理时辰进行调整，但不得本色 影响投资者的正当权益，基金管理东说念主最迟于起原实施前依照《信息败露办法》的接洽规则在 规则媒介上公告。   （1）因不可抗力导致基金无法正常运作。   （2）发生基金合同规则的暂停基金资产估值情况时。   （3）证券、期货交往所交往时辰非正常停市，导致基金管理东说念主无法规划当日基金资产 净值。   （4）接受某笔或某些申购央求可能会影响或损伤现存基金份额持有东说念主利益时。   （5）基金资产限制过大，使基金管理东说念主无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金 功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。   （6）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场价钱且取舍 估值时候仍导致公允价值存在关键省略情味时，经与基金托管东说念主协商说明后，基金管理东说念主应 当暂停接受基金申购央求。   （7）基金管理东说念主接受某笔或者某些申购央求有可能导致单一投资者持有基金份额的比 例达到或者跳跃 50%，或者变相避让 50%聚拢度的情形。   （8）因港股通交往当日额度使用结束而暂停或罢手接受买入申报，或者发生证券交往 服务公司等机构认定的交往特别情况并决定暂停提供部分或者全部港股通服务，或者发生其 他影响通过内地与香港股票商场交往互联互通机制进行正常交往的情形。   （9）法律法则规则或中国证监会认定的其他情形。   发生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（6）、（8）、（9）项暂停申购情形之一 且基金管理东说念主决定暂停接受投资东说念主申购央求时，基金管理东说念主应当根据接洽规则在规则媒介上 刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购央求被推辞，被推辞的申购款项本金将退还给投资东说念主。 在暂停申购的情况摒除时，基金管理东说念主应实时还原申购业务的办理。   （1）因不可抗力导致基金管理东说念主不行支付赎回款项。   （2）发生基金合同规则的暂停基金资产估值情况时。   （3）证券、期货交往所交往时辰非正常停市，导致基金管理东说念主无法规划当日基金资产 净值。   （4）一语气两个或两个以上敞开日发生无数赎回。          招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   （5）发生连接接受赎回央求将损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形时，基金管理东说念主可 暂停接受基金份额持有东说念主的赎回央求。   （6）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场价钱且取舍 估值时候仍导致公允价值存在关键省略情味时，经与基金托管东说念主协商说明后，基金管理东说念主应 当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   （7）发生证券交往服务公司等机构认定的交往特别情况并决定暂停提供部分或者全部 港股通服务，或者发生其他影响通过内地与香港股票商场交往互联互通机制进行正常交往的 情形。   （8）法律法则规则或中国证监会认定的其他情形。   发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金管理东说念主应按 规则报中国证监会备案，已说明的赎回央求，基金管理东说念主应足额支付；如暂时不行足额支付， 未支付部分可延期支付。若出现上述第（4）项所述情形，按基金合同的干系条件处理。在 暂停赎回的情况摒除时，基金管理东说念主应实时还原赎回业务的办理并公告。   若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金调治中转出 央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调治中转入央求份额总和后的余额)跳跃前一 日的基金总份额的 10%，即合计是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合现象决定全额赎回、 部分延期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主合计有才智支付投资东说念主的全部赎回央求时，按正常赎回 范例实施。   （2）部分延期赎回：当基金管理东说念主合计支付投资东说念主的赎回央求有艰苦或合计因支付投 资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金管理东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下，可对其余赎回央求延期办理。对于 当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，详情当日受理的赎回 份额。对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错取舍延期赎回或取消赎回。取舍延 期赎回的，将自动转入下一个敞开日连接赎回，直到全部赎回为止；取舍取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回央求将被拆除。延期的赎回央求与下一敞开日赎回央求一并处理，无优 先权并以下一敞开日的基金份额净值为基础规划赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。             招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确取舍，投资东说念主未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分 延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）当本基金出现无数赎回时且基金管理东说念主决定部分延期赎回的，在单个基金份额持 有东说念主赎回央求跳跃前一日基金总份额 10%的情形下，基金管理东说念主合计支付该基金份额持有东说念主 的全部赎回央求有艰苦或者因支付该基金份额持有东说念主的全部赎回央求而进行的财产变现可 能会对基金资产净值酿成较大波动时，不错对该基金份额持有东说念主的赎回央求跳跃前一日基金 总份额 10%的部分进行延期办理。对于其余当日未延期办理的赎回央求，应当按单个账户未 延期办理的赎回央求量占未延期办理的赎回央求总量的比例，详情当日受理的赎回份额。对 于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错取舍延期赎回或取消赎回。取舍延期赎回的， 将自动转入下一个敞开日连接赎回，直到全部赎回为止；取舍取消赎回的，当日未获受理的 部分赎回央求将被拆除。延期的赎回央求与下一敞开日赎回央求一并处理，无优先权并以下 一敞开日的基金份额净值为基础规划赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在 提交赎回央求时未作明确取舍，投资东说念主未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不 受单笔赎回最低份额的限制。   （4）暂停赎回：一语气 2 个敞开日以上(含本数)发生无数赎回，如基金管理东说念主合计有必要， 可暂停接受基金的赎回央求；也曾接受的赎回央求不错减速支付赎回款项，但不得跳跃 20 个做事日，并应当在规则媒介上进行公告。   当发生上述无数赎回并延期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募讲明书规 定的其他方式在 3 个交往日内通告基金份额持有东说念主，讲明接洽处理方法，并在 2 日内在规则 媒介上刊登公告。 停公告。 办法》的接洽规则，在规则媒介上刊登基金重新敞开申购或赎回公告；也不错根据推行情况 在暂停公告中明确重新敞开申购或赎回的时辰，届时不再另行发布重新敞开的公告。   基金管理东说念主不错根据干系法律法则以及基金合同的规则决定开办本基金与基金管理东说念主 管理的其他基金之间的调治业务，基金调治不错收取一定的调治费，干系国法由基金管理东说念主 届时根据干系法律法则及基金合同的规则制定并公告，并提前示知基金托管东说念主与干系机构。            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）      基金的非交往过户是指基金登记机构受理给与、捐赠和司法强制实施等情形而产生的非 交往过户以及登记机构认同、妥当法律法则的其它非交往过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。      给与是指基金份额持有东说念主死亡，其持有的基金份额由其正当的给与东说念主给与；捐赠指基金 份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制实施是 指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东说念专揽有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非交往过户必须提供基金登记机构要求提供的干系贵府，对于妥当条件 的非交往过户央求按基金登记机构的规则办理，并按基金登记机构规则的圭臬收费。      基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规则的圭臬收取转托管费。      如果出现基金管理东说念主、登记机构、办理转托管的销售机构因时候系统性能限制或其它合 理原因，不错暂停该业务或者推辞基金份额持有东说念主的转托管央求。      基金管理东说念主不错为投资东说念主办理按时定额投资计划，具体国法由基金管理东说念主另行规则。投 资东说念主在办理按时定额投资计划时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管 理东说念主在干系公告或更新的招募讲明书中所规则的按时定额投资计划最低申购金额。      基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、妥当法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法律法则或监管部门另有规则的除外。      如干系法律法则允许，并在不合基金份额持有东说念主权益产生本色性不利影响的情形下，基 金管理东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理东说念主将制定和实施相应的业务规 则。            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   根据届时灵验的接洽法律法则和政策的规则，本基金不错以除申购、赎回之外的其他交 易方式进行转让。   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募讲明书“侧袋机制”章节 或届时发布的干系公告。             招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）                    §8 基金的投资      本基金以追求十足收益为办法，在严格阻挡风险的前提下，追求基金资产的耐久褂讪增 值。      本基金的投资范围为具有细密流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票和存托 凭证（包括主板、中小板、创业板过甚他中国证监会允许基金投资的股票和存托凭证）、港 股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、 短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府撑持机构债、政府撑持债券、场地政府债、可 调治债券、可分离交往可转债、可交换债券过甚他经中国证监会允许投资的债券）、资产支 持证券、债券回购、同行存单、银行进款、货币商场用具、股指期货、国债期货，以及法律 法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但须妥当中国证监会的干系规则。      本基金投资于评级在 AA+及以上司别的信用债，其中投资于 AAA 评级的信用债占信用 债投资比例为 50%-100%，投资于 AA+评级的信用债占信用债投资比例为 0-50%。干系资信 评级机构须取得中国证监会证券评级业务许可。      本基金可根据干系法律法则和基金合同的约定参与融资业务。      如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行妥当范例后，可 以将其纳入投资范围。      本基金投资组合中股票、存托凭证投资比例为基金资产的 0-30%，其中投资于港股通标 的股票的比例不跳跃股票资产的 50%。本基金投资于同行存单的比例不得跳跃基金资产净值 的 20%。本基金每个交往日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交往保证金后， 应当保持不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。股指期货、国债期货的投资比例罢黜国度干系 法律法则。      本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，取舍将部分基金资产投资于 港股通标的股票或取舍不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通 标的股票。      如果法律法则对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，待履行相应范例后，以变 更后的规则为准。             招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）      本基金以获取十足收益为投资目的，采纳稳健的投资策略，在阻挡投资风险的基础之上 详情大类资产配置比例，力图使投资者获取较为合理的十足收益。本基金的投资策略由大类 资产配置策略、股票投资策略、债券投资策略、资产撑持证券投资策略、股指期货投资策略、 国债期货投资策略等部分组成。      本基金依据按时公布的宏不雅和金融数据以及投资部门对于宏不雅经济、股市政策、商场趋 势的轮廓分析，重心温雅包括 GDP 增速、固定资产投资增速、净出口增速、通胀率、货币 供应、利率等宏不雅计划的变化趋势，同期强调金融商场投资者行径分析，温雅成本商场资金 供求关系变化等要素，在深刻分析和充分论证的基础上评估宏不雅经济运行及政策对成本商场 的影响标的和力度，形成资产配置的举座策画。      （1）A 股投资策略      本基金主要采纳从下到上的选股策略，通过定量分析和定性分析相结合的方法挖掘优质 上市公司，筛选其中安全角落较高的个股构建投资组合。 势的股票当作备选投资标的。本基金主要从盈利才智、成长才智以及估值水对等方面对股票 进行考量。      盈利才智方面，本基金主要通过净资产收益率（ROE），毛利率，净利率，EBITDA/主 营业务收入等计区别析评估上市公司创造利润的才智；      成长才智方面，本基金主要通过 EPS 增长率和主营业务收入增长率等计区别析评估上 市公司畴昔的盈利增长速率；      估值水平方面，本基金主要通过市盈率（P/E）、市净率（P/B）、市盈增长比率（PEG）、 解放现款流贴现（FCFF，FCFE）和企业价值/EBITDA 等计区别析评估股票的估值是否有吸 引力。 展策略、基本面变化、竞争上风、管理水平、估值相比和行业景气度趋势等关健要素，评估 上市公司的中耐久发展出路、成长性和中枢竞争力，进一步优化备选投资标的。      （2）港股投资策略      本基金所投资香港商场股票标的除适用上述股票投资策略外，还需温雅： 布、交往轨制、商场流动性、投资者结构、商场波动性、涨跌停限制、估值与盈利申报等方 面；             招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   本基金取舍债券投资策略包括：久期策略、期限结构策略、个券取舍策略和相对价值判 断策略等，对于可调治公司债、信用债等投资品种，将根据其特色采纳相应的投资策略。   （1）久期策略   根据国表里的宏不雅经济姿色、经济周期、国度的货币政策、汇率政策等经济要素，对未 来利率走势作念出斟酌，并详情本基金投资组合久期的诟谇。   （2）期限结构策略   根据国异邦内经济姿色、国度的货币政策、汇率政策、货币商场的供需关系、投资者对 畴昔利率的预期等要素，对收益率弧线的变动趋势及变动幅度作念出斟酌，收益率弧线的变动 趋势包括：进取平行出动、向下平行出动、弧线趋缓转念、弧线陡峻转念、弧线正蝶式出动、 弧线反蝶式出动，并根据变动趋势及变动幅度斟酌来决定信用投资居品组合的期限结构，然 后取舍采纳相应的期限结构策略。。   （3）个券取舍策略   通过分析债券收益率弧线变动、各期限段品种收益率及收益率基差波动等要素，斟酌收 益率弧线的变动趋势，并结合流动性偏好、信用分析等多种商场要素进行分析，轮廓评判个 券的投资价值。在个券取舍的基础上，构建模拟组合，并相比不同模拟组合之间的收益和风 险匹配情况，详情风险、收益匹配最好的组合。   （4）相对价值判断策略   根据对同类债券的相对价值判断，取舍合适的交往时机，增持相对低估、价钱将上升的 债券，减持相对高估、价钱将下降的债券。   （5）可调治公司债投资策略   由于可转债兼具债性和股性，其投资风险和收益介于股票和债券之间，可转债相对价值 分析策略通过分析不同商场环境下其股性和债性的相对价值，把捏可转债的价值走向，取舍 相应券种，从而获取较高投资收益。   （6）信用债投资策略   信用品种收益率的主要影响要素为利率品种基准收益与信用利差。信用利差是信用居品 相对国债、央行单据等利率居品获取较高收益的来源。信用利差主要受两方面的影响，一方 面为债券所对应信用品级的商场平均信用利差水平，另一方面为刊行东说念主自己的信用现象。   信用债商场举座的信用利差水温情信用债刊行主体自身信用现象的变化都会对信用债 个券的利差水平产生紧迫影响，因此，一方面，本基金将从经济周期、国度政策、行业景气 度和债券商场的供求现象等多个方面考量信用利差的举座变化趋势；另一方面，本基金还将 以里面信用评级为主、外部信用评级为辅，即取舍表里结合的信用研究和评级轨制，研究债 券刊行主体企业的基本面，以详情企业主体债的推行信用现象。            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）    在阻挡风险的前提下，本基金对资产撑持证券从五个方面轮廓订价，取舍低估的品种进 行投资。五个方面包括信用要素、流动性要素、利率要素、税收要素和提前还款要素。    本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要取舍流动性好、 交往活跃的股指期货合约。通过对股指期货的投资，完结管理商场风险和改善投资组合风险 收益脾气的目的。    本基金参与国债期货投资是为了灵验阻挡债券商场的系统性风险，本基金将根据风险管 理原则，以套期保值为主要目的，限定运用国债期货提高投资组合运作效果。在国债期货投 资过程中，基金管理东说念主通过对宏不雅经济和利率商场走势的分析与判断，并充分斟酌国债期货 的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置，严慎进行投资，以调整债券组合的久期，降 低投资组合的举座风险。    为了更好地完结投资办法，在轮廓斟酌预期风险、收益、流动性等要素的基础上，本基 金可参与融资业务。    在阻挡风险的前提下，本基金将根据本基金的投资办法和股票投资策略，基于对基础证 券投资价值的深刻研究判断，进行存托凭证的投资。    基金的投资组合应罢黜以下限制： 资比例不跳跃本基金股票资产的 50%； 的 A 股和 H 股合并规划），其市值不跳跃基金资产净值的 10%； 在境内和香港同期上市的 A 股和 H 股合并规划），不跳跃该证券的 10%； 的 10%； 限制的 10%；              招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 过其各类资产撑持证券总共限制的 10%； 撑持证券期间，如果其信用品级下降、不再妥当投资圭臬，应在评级申报讦布之日起 3 个月 内赐与全部卖出； 所申报的股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 的 10%；在职何交往日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得跳跃基金持有的股票总市值 的 20%；本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，总共（轧差规划）应当 妥当基金合同对于股票投资比例的接洽约定；在职何交往日内交往（不包括平仓）的股指期 货合约的成交金额不得跳跃上一交往日基金资产净值的 20%； 的 15%；在职何交往日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得跳跃基金持有的债券总市值 的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期 货合约价值，总共（轧差规划）应当妥当基金合同对于债券投资比例的接洽约定；在职何交 易日内交往（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得跳跃上一交往日基金资产净值的 不得跳跃基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政 府债券）、资产撑持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 当保持不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 基金）持有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得跳跃该上市公司可畅通股票的 15%；本基 金管理东说念主管理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得跳跃该上市公司可 畅通股票的 30%； 证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管理东说念主之外的要素致使基金不妥当 该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；             招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 市值之和，不得跳跃基金资产净值的 95%；   除上述 8、14、16、17 情形之外，因证券/期货商场波动、证券刊行东说念主合并、基金限制 变动等基金管理东说念主之外的要素致使基金投资比例不妥当上述规则投资比例的，基金管理东说念主应 当在 10 个交往日内进行调整，但中国证监会规则的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥当基金合同 的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之日起起原。   如果法律法则或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行妥当范例 后，则本基金投资不再受干系限制。   为叹气基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、推行阻挡东说念主或者 与其有关键是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键关联交 易的，应当妥当基金的投资办法和投资策略，罢黜基金份额持有东说念主利益优先原则，驻防利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公正合理价钱实施。干系交往必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则赐与败露。关键关联交往应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项 进行审查。           招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   法律法则或监管部门取消或变更上述不容性规则，如适用于本基金，则本基金投资不再 受干系限制或按变更后的规则实施。   本基金的功绩相比基准为：沪深 300 指数收益率*10%+恒生轮廓指数收益率（经汇率调 整后）*5%+中证全债指数收益率*85%   沪深 300 指数由专科指数提供商中证指数有限公司编制和发布，由沪深 A 股中限制大、 流动性好的最具代表性的 300 只股票组成，以轮廓响应沪深 A 股商场举座推崇，具有细密 的商场代表性和商场影响力。   恒生轮廓指数由恒生指数有限公司编制及发布，取舍畅通市值加权法规划，每只成份股 的比重上限建立为 10%，是响应香港股市价钱走势最有影响的股价指数。   中证全债指数是中证指数公司编制的轮廓响应银行间债券商场和沪深交往所债券商场 的跨商场债券指数，指数样本由银行间商场和沪深交往所商场的国债、金融债券及企业债券 组成。根据本基金的投资范围和投资比例，选用上述功绩相比基准概况客不雅、合理地响应本 基金的风险收益特征。   如果今后法律法则发生变化，或者有更泰斗的、更能为商场广大接受的功绩相比基准推 出，或者商场上出现愈加妥当用于本基金的功绩相比基准，以及如果畴昔指数发布机构不再 公布上述指数或改动指数称号时，经与基金托管东说念主协商一致，履行干系范例后，本基金管理 东说念主可在报中国证监会备案后变更功绩相比基准并实时公告，无需召开基金份额持有东说念主大会。   本基金是夹杂型基金，预期收益和预期风险高于货币商场基金和债券型基金。   本基金资产投资于港股通标的股票，会靠近港股通机制下因投资环境、投资标的、商场 轨制以及交往国法等各异带来的私有风险，包括港股商场股价波动较大的风险（港股商场实 行 T+0 反转交往，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能推崇出比 A 股更为剧烈的股价 波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益酿成损失）、港股通机制下交往日不连 贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不行正常交往，港股不行实时卖 出，可能带来一定的流动性风险）等。 持有东说念主的利益；            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 不妥利益。   当基金持有特定资产且存在或潜在关键赎回央求时，根据最大限制保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并计划管帐师事务所概念后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有关键影响的事项详见本招募讲明书“侧袋机制”章节的规则。   招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金管理东说念主－招商基金管理有限公司的董事会及 董事保证本申报所载贵府不存在不实纪录、误导性论说或关键遗漏，并对其内容的果然性、 准确性和圆善性承担个别及连带责任。   本投资组合申报所载数据遗弃 2024 年 6 月 30 日，来源于《招商瑞泽一年持有期夹杂型 证券投资基金 2024 年第 2 季度申报》。                                             占基金总资产的比例     序号            技俩      金额（元）                                                （%）              其中：股票          77，197，041.10         13.61              其中：债券         473，493，057.19         83.50                  资产撑持证券                 -             -              其中：买断式回购的                  -             -              买入返售金融资产             招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）                 金总共     注：上表权益投资中通过港股通交往机制投资的港股金额东说念主民币 18，091，804.83 元，占 基金净值比例 3.85%。                                                 金额单元：东说念主民币元                                                 占基金资产净值比例       代码             行业类别    公允价值（元）                                                    （％） A               农、林、牧、渔业          515，590.00           0.11 B               采矿业              6，058，807.00          1.29 C               制造业             35，183，797.91          7.50 D               电力、热力、燃气及                   -             -                 水分娩和供应业 E               建筑业               689，832.00           0.15 F               批发和零卖业                      -             - G               交通运输、仓储和邮        2，981，434.60          0.64                 政业 H               住宿和餐饮业                      -             - I               信息传输、软件和信        3，284，396.00          0.70                 息时候服务业 J               金融业              4，914，478.30          1.05 K               房地产业              667，332.00           0.14 L               租借和商务服务业                    -             - M               科学研究和时候服务         928，803.00           0.20                 业 N               水利、环境和全球设         547，580.00           0.12                 施管理业 O               住户服务、修理和其                   -             -                 他服务业 P               耕种               2，387，834.46          0.51 Q               卫生和社会做事                     -             - R               文化、体育和文娱业         945，351.00           0.20 S               轮廓                          -             -                 总共              59，105，236.27         12.59                   招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）                                                             金额单元：东说念主民币元           行业类别                 公允价值（东说念主民币元）            占基金资产净值比例（%） 通降服务                                  3，176，199.42                     0.68 非日常生活耗费品                              2，560，418.78                     0.55 日常耗费品                                            -                          - 动力                                    1，408，995.39                     0.30 金融                                               -                          - 医疗保健                                   552，916.19                      0.12 工业                                    3，081，645.77                     0.66 信息时候                                  1，745，695.95                     0.37 原材料                                   2，822，234.72                     0.60 房地产                                   1，088，900.25                     0.23 公用行状                                  1，654，798.36                     0.35 总共                     18，091，804.83                                   3.85      注：以上分类取舍彭博提供的国外通用行业分类圭臬。                                                             金额单元：东说念主民币元                                                                     占基金资产                                                      公允价值  序号             股票代码           股票称号   数目（股）                          净值比例                                                       （元）                                                                      （％）                                                             金额单元：东说念主民币元                                                             占基金资产净值比例           序号              债券品种         公允价值（元）                                                                （％）               招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）                     其中：政策性金融债          30，710，024.59                6.54                                                        金额单元：东说念主民币元                                                                 占基金资产  序号         债券代码           债券称号     数目（张）       公允价值（元）          净值比例                                                                  （％）                          MTN002                          永续债 01 资明细  本基金本申报期末未持有资产撑持证券。  本基金本申报期末未持有贵金属。  本基金本申报期末未持有权证。              招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）                                                    金额单元：东说念主民币元 代码       称号       持仓量（买/     合约市值            公允价值变         风险讲明                   卖）         （元）             动（元） IC2407   IC2407         -2   -1，967，040.00     59，920.00             - IF2407   IF2407         -1   -1，031，100.00      8，580.00             - IM2407   IM2407         -4   -3，886，400.00    112，480.00             - 公允价值变动总额总共（元）                                               180，980.00 股指期货投成本期收益（元）                                               155，325.24 股指期货投成本期公允价值变动（元）                                           172，580.00      本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要取舍流动性好、 交往活跃的股指期货合约。通过对股指期货的投资，完结管理商场风险和改善投资组合风险 收益脾气的目的。      本基金参与国债期货投资是为了灵验阻挡债券商场的系统性风险，本基金将根据风险管 理原则，以套期保值为主要目的，限定运用国债期货提高投资组合运作效果。在国债期货投 资过程中，基金管理东说念主通过对宏不雅经济和利率商场走势的分析与判断，并充分斟酌国债期货 的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置，严慎进行投资，以调整债券组合的久期，降 低投资组合的举座风险。      本基金本申报期末未持有国债期货合约。      本基金本申报期未持有国债期货合约。               招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）     申报期内基金投资的前十名证券除 20 国开 03（证券代码 200203）、21 北京银行永续 债 02（证券代码 2120110）、21 中国银行永续债 01（证券代码 2128019）、23 蛇口 02（证 券代码 148383）外其他证券的刊行主体未有被监管部门立案探听，不存在申报编制日前一 年内受到公开贬低、处罚的情形。     根据发布的干系公告，该证券刊行东说念主在申报期内因违章经营、未照章履行职责，屡次受 到监管机构的处罚。     根据发布的干系公告，该证券刊行东说念主在申报期内因违章经营、违背反洗钱法、未照章履 行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。     根据发布的干系公告，该证券刊行东说念主在申报期内因违章经营、涉嫌违背法律法则、违背 税收管理规则、未照章履行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。     根据 2023 年 8 月 16 日发布的干系公告，该证券刊行东说念主因涉嫌违背法律法则被广东省通 信管理局责令改正。     对上述证券的投资决策范例的讲明：本基金投资上述证券的投资决策范例妥当干系法律 法则和公司轨制的要求。     本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同规则的备选股票库，本基金管理东说念主从轨制和 经过上要求股票必须先入库再买入。                                             金额单元：东说念主民币元         序号                    称号            金额（元）             招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）                                                  占基金资产净值   序号          债券代码        债券称号   公允价值（元）                                                   比例（％）  本基金本申报期末投资前十名股票中不存在畅通受限情况。                         招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）                                   §9 基金的功绩           基金管理东说念主依照恪称职守、敦厚信用、严慎勤苦的原则管理和运用基金财产，但投资者      购买本基金并不就是将资金当作进款存放在银行或进款类金融机构，本基金管理东说念主不保证基      金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔推崇。投资有风险，投资      者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募讲明书。           本基金合同收效以来的投资功绩及与同期基准的相比如下表所示：           招商瑞泽一年持有期夹杂 A：                                                      功绩相比                                   净值增长     功绩相比                         净值增长                         基准收益         阶段                        率圭臬差     基准收益               ①-③      ②-④                          率①                          率圭臬差                                     ②       率③                                                        ④ 自基金成立起至                   6.86%    0.14%    13.39%    0.17%   -6.53%   -0.03%           招商瑞泽一年持有期夹杂 C：                                                      功绩相比                                   净值增长     功绩相比                         净值增长                         基准收益         阶段                        率圭臬差     基准收益               ①-③      ②-④                          率①                          率圭臬差                                     ②       率③                                                        ④ 自基金成立起至                   5.22%    0.14%    13.39%    0.17%   -8.17%   -0.03%           注：本基金合同收效日为 2020 年 8 月 27 日。           招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）                   §10 基金的财产   基金资产总值是指基金领有的各类有价证券、银行进款本息、基金应收款项过甚他资产 的价值总和。   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金托管东说念主根据干系法律法则、表恣意文献为本基金开立资金账户、证券账户、期货账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销 售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相孤苦。   本基金财产孤苦于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律责任，其债权东说念主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基 金合同》的规则刑事责任外，基金财产不得被刑事责任。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章斥逐、被照章拆除或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制实施。             招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）                   §11 基金资产估值      本基金的估值日为本基金干系的证券交往时局的交往日以及国度法律法则规则需要对 外败露基金净值的非交往日。      基金所领有的股票、存托凭证、债券、资产撑持证券、繁衍用具和银行进款本息、应收 款项、其它投资等资产及欠债。      基金管理东说念主在详情干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应妥当《企业管帐准则》、 监管部门接洽规则。 除管帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交往日后未发生影响公允价值计量的关键事件的，应取舍最近交往日的 报价详情公允价值。有充足把柄标明估值日或最近交往日的报价不行果然响应公允价值的， 交代报价进行调整，详情公允价值。      与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值时候中斟酌不同特征要素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产持有者的，那么在估值时候中不应将该限制当作特征斟酌。此外，基金管理东说念主不 应试虑因其多量持有干系资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息撑持的估值时候详情公允价值。取舍估值时候详情公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，惟一在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，交代估值进行调整并详情公允价 值。            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   （1）交往所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交往所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生关键变化且证券刊行机构未 发生影响证券价钱的关键事件的，以最近交往日的市价（收盘价）估值；如最近交往日后经 济环境发生了关键变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的关键事件的，可参考访佛投资品 种的现行市价及关键变化要素，调整最近交往市价，详情公允价钱。   （2）交往所上市实行净价交往的债券，对于存在活跃商场的情况下，按估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得交往的，且最近交往日后经 济环境未发生关键变化，按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 如最近交往日后经济环境发生了关键变化的，取舍估值时候详情公允价值。   （3）交往所上市未实行净价交往的债券，对于存在活跃商场的情况下，按估值日收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交往的，且最近交往日后经济环境未发生关键变 化，按最近交往日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估 值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近交往日后经济环境发生了关键变 化的，取舍估值时候详情公允价值。   （4）交往所上市不存在活跃商场的有价证券，取舍估值时候详情公允价值。交往所上 市的资产撑持证券，取舍估值时候详情公允价值，在估值时候难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交往所挂牌的并吞股票 的估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估值。   （2）初度公开垦行未上市的股票、债券，取舍估值时候详情公允价值，在估值时候难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）畅通受限的股票，包括非公开垦行股票、初度公开垦行股票时公司鼓舞公开垦售 股份、通过大量交往取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上市、回购交往中的 质押券等畅通受限股票），按监管机构或行业协会接洽规则详情公允价值。 机构提供的估值价钱数据进行估值。 估值当日无结算价的，且最近交往日后经济环境未发生关键变化的，取舍最近交往日结算价 估值。             招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 如法律法则及监管机构无干系规则，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致后详情本基金的估值 汇率来源。 金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规则调整或其他原因导致基金推行交征税金与 估算的应交税金有各异的，基金将在干系税金调整日或推行支付日进行相应的管帐处理。 估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 值的公正性。 规则估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、范例及干系法 律法则的规则或者未能充分叹气基金份额持有东说念主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商管理。   基金管理东说念主负责基金资产净值规划和基金管帐核算，并担任基金管帐责任方。就与本基 金接洽的管帐问题，如经干系各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致的概念，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的规划结果对外赐与公布。 份额的余额数目规划，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。基金管理东说念主不错设立 大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有规则的，从其规则。   基金管理东说念主于每个做事日规划基金资产净值及各类基金份额净值，并按规则公告。 的规则暂停估值时除外。基金管理东说念主每个做事日对基金资产估值后，将基金净值信息结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。           招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、妥当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额的基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值弊端时， 视为该类基金份额净值弊端。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪过酿成估值弊端，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪过的责任东说念主应当对由于该 估值弊端遭受损不当事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值弊端处理原则”给予补偿， 承担补偿责任。   上述估值弊端的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据规划差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值弊端已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值弊端责任方应实时谐和各方， 实时进行更正，因更正估值弊端发生的用度由估值弊端责任方承担；由于估值弊端责任方未 实时更正已产生的估值弊端，给当事东说念主酿成损失的，由估值弊端责任方对径直损失承担补偿 责任；若估值弊端责任方也曾积极谐和，而且有协助义务确当事东说念主有实足的时辰进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值弊端责任方交代更正的情况向接洽当事东说念主进行确 认，确保估值弊端已得到更正。   （2）估值弊端的责任方对接洽当事东说念主的径直损失负责，不合辗转损失负责，而且仅对 估值弊端的接洽径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值弊端而获取不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估值弊端 责任方仍交代估值弊端负责。如果由于获取不妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还不妥得利 酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值弊端责任方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对获取不妥得利确当事东说念主享有要求托付不妥得利的权利；如果获取 不妥得利确当事东说念主也曾将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾获取的补偿 额加上也曾获取的不妥得利返还的总和跳跃其推行损失的差额部分支付给估值弊端责任方。   （4）估值弊端调整取舍尽量还原至假设未发生估值弊端的正确情形的方式。   估值弊端被发现后，接洽确当事东说念主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值弊端发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值弊端发生的原因详情 估值弊端的责任方；   （2）根据估值弊端处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值弊端酿成的损失进行评估；   （3）根据估值弊端处理原则或当事东说念主协商的方法由估值弊端的责任方进行更正和补偿 损失；          招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   （4）根据估值弊端处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值弊端的更正向接洽当事东说念主进行说明。   （1）基金份额净值规划出现弊端时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采纳合理的措施驻防损失进一步扩大。   （2）各类基金份额的基金份额净值规划弊端偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时， 基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；弊端偏差达到该类基金份额净值的   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规则的，从其规则处理。 基金管理东说念主应当暂停估值；   用于基金信息败露的基金净值信息由基金管理东说念主负责规划，基金托管东说念主负责进行复核。 基金管理东说念主应于每个做事日交往扫尾后规划当日的基金资产净值和各类基金份额净值并发 送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值规划结果复核说明后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主 对基金净值信息赐与公布。 金资产估值弊端处理。 的数据弊端，或国度管帐政策变更、商场国法变更等，基金管理东说念主和基金托管东说念主天然也曾采 取必要、妥当、合理的措施进行检验，然而未能发现该弊端的，由此酿成的基金资产估值错 误，基金管理东说念主和基金托管东说念主免除补偿责任。但基金管理东说念主和基金托管东说念主应当积极采纳必要 的措施摒除或收缩由此酿成的影响。         招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露主袋账户 的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停败露侧袋账户的基金净值信息。              招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）                  §12 基金的收益与分配      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后的 余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。      基金可供分配利润指遗弃收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已完结收益 的孰低数。 具体分配决议以公告为准，若《基金合同》收效动怒 3 个月可不进行收益分配； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；投资者取舍红利再投资的，所调治的基 金份额从红利披发日起起原规划锁定持有期，每份基金份额的锁定持有期为 1 年；若投资者 不取舍，本基金默许的收益分配方式是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不行低于面值； 售服务费将导致在可供分配利润上有所不同；本基金并吞类别的每份基金份额享有同瓜分配 权； 后第 3 位起原舍去，舍去部分归基金资产；      在不影响基金份额持有东说念主利益的情况下，基金管理东说念主可在不违背法律法则的前提下酌情 调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额持有东说念主大会，但应于变更实施日 前在规则媒介公告。            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   基金收益分配决议中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时辰、分配数额及比例、分配方式等内容。   本基金收益分配决议由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息败露办法》 在规则媒介公告。   收益分配取舍红利再投资方式免收再投资的用度。   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的规划方法等接洽事项罢黜《业 务国法》的干系规则。   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募讲明书“侧袋机制”章 节的规则。           招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）                    §13 基金的用度与税收   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.00%年费率计提。管理费的规划方法如下：   H＝E×1.00%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管东说念主 查对一致后，基金托管东说念主自动于次月首日起 5 个做事日内从基金财产中一次性支付给基金管 理东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的规划方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管东说念主 查对一致后，基金托管东说念主自动于次月首日起 5 个做事日内从基金财产中一次性支付给基金托 管东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。             招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.40%。 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有东说念主服务，基金管理东说念主将在基金年 度申报中对该项用度的列支情况作专项讲明。本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额的 基金资产净值的 0.40%年费率计提。   销售服务费计提的规划公式如下：   H=E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管 东说念主查对一致后，基金托管东说念主自动于次月首日起 5 个做事日内从基金财产中一次性支付给基金 管理东说念主，由基金管理东说念主分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节沐日、公放假等，支付日 期顺延。   上述“13.1 基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据接洽法则及相应条约规则，按费 用推行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度： 损失；   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户接洽的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，接洽用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见本招募讲明 书“侧袋机制”章节或干系公告。         招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则实施。基金财 产投资的干系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度接洽 税收征收的规则代扣代缴。          招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）                   §14 基金份额的登记   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、计帐和结算业务，具体内容包括投资东说念主 基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐和结算、代理披发红利、 建立并看护基金份额持有东说念主名册和办理非交往过户等。   本基金的登记业务由基金管理东说念主或基金管理东说念主寄托的其他妥当条件的机构办理。基金管 理东说念主寄托其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东说念主签订寄托代理条约，以明确基金管理 东说念主和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、计帐及基金交往说明、披发红利、建 立并看护基金份额持有东说念主名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有东说念主的正当权益。   基金登记机构享有以下权利： 始实施前在规则媒介上公告；   基金登记机构承担以下义务： 份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年； 金带来的损失，须承担相应的补偿责任，但司法强制检验情形及法律法则及中国证监会规则 的和《基金合同》约定的其他情形除外；         招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 服务；           招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）                §15 基金的管帐与审计 如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度； 按照接洽规则编制基金管帐报表； 式说明。 法》规则的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依照《信息败露办法》在规则媒介公告。          招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）                  §16 基金的信息败露 《流动性风险管理规则》、《基金合同》过甚他接洽规则。干系法律法则对于信 息败露的规则发生变化时，本基金从其最新规则。   本基金信息败露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基金 份额持有东说念主过甚日常机构（如有）等法律、行政法则和中国证监会规则的天然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。   本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根柢起点，按照法律法则和中国 证监会的规则败露基金信息，并保证所败露信息的果然性、准确性、圆善性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会规则时辰内，将应予败露的基金信息通过妥当 中国证监会规则条件的宇宙性报刊（以下简称“规则报刊”）及《信息败露办法》规则的互 联网网站（以下简称“规则网站”，包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基 金电子败露网站）等媒介败露，并保证基金投资者概况按照《基金合同》约定的时辰和方式 查阅或者复制公开败露的信息贵府。   本基金公开败露的信息应取舍华文文本。同期取舍外文文本的，基金信息败露义务东说念主应 保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开败露的信息取舍阿拉伯数字；除非常讲明外，货币单元为东说念主民币元。            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   公开败露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有东说念主大会召开的国法及具体范例，讲明基金居品的脾气等波及基金投资者关键利益的事项 的法律文献。   （2）基金招募讲明书应当最大限制地败露影响基金投资者决策的全部事项，讲明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息败露及基金份额持有东说念主 服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募讲明书的信息发生关键变更的，基金管理东说念主应 当在三个做事日内，更新基金招募讲明书并登载在规则网站上；基金招募讲明书其他信息发 生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募 讲明书。   （3）基金托管条约是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产看护及基金运作监督等 行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品贵府概如果基金招募讲明书的摘录文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》收效后，基金居品贵府概要信息发生关键变更的，基金管理东说念主应当 在三个做事日内，更新基金居品贵府概要，并登载在规则网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金居品贵府概要其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金断绝运作 的，基金管理东说念主不再更新基金居品贵府概要。   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金管理东说念主应当在基金份额发售的三日前，将基金 份额发售公告、基金招募讲明书辅导性公告和基金合同辅导性公告登载在规则报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募讲明书、基金居品贵府概要、《基金合同》和基金托管条约登载 在规则网站上，其中基金居品贵府概要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托 管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管条约登载在规则网站上。   对于基金居品贵府概要编制、败露与更新要求，自《信息败露办法》实施之日起一年后 起原实施。   基金管理东说念主应当在收到中国证监会说明文献的次日在规则报刊和规则网站上登载《基金 合同》收效公告。            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   《基金合同》收效后，在起原办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周 在规则网站败露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   在起原办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个敞开日的次日，通 过规则网站、基金销售机构网站或营业网点败露敞开日的各类基金份额净值和各类基金份额 累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规则网站败露半年度和年度 终末一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募讲明书等信息败露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的规划方式及接洽申购、赎回费率，并保证投资者概况在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵府。   基金管理东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年度申报登载 在规则网站上，并将年度申报辅导性公告登载在规则报刊上。基金年度申报中的财务管帐报 告应当经过妥当《中华东说念主民共和国证券法》规则的管帐师事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将中期申报登 载在规则网站上，并将中期申报辅导性公告登载在规则报刊上。   基金管理东说念主应当在季度扫尾之日起十五个做事日内，编制完成基金季度申报，将季度报 告登载在规则网站上，并将季度申报辅导性公告登载在规则报刊上。   《基金合同》收效不及两个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度申报、中期申报或者 年度申报。   如申报期内出现单一投资者持有基金份额达到或跳跃基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在按时申报“影响投资者决策的其他紧迫信息”项下 败露该投资者的类别、申报期末持有份额及占比、申报期内持有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当在基金年度申报和中期申报中败露基金组合伙产情况过甚流动性风险 分析等。   本基金发生关键事件，接洽信息败露义务东说念主应在 2 日内编制临时申报书，并登载在规则 报刊和规则网站上。   前款所称关键事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生关键影响 的下列事件：   （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同断绝、基金计帐；            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   （3）调治基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所；   （5）基金管理东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管理东说念主变更持有百分之五以上股权的鼓舞、变更公司的推行阻挡东说念主；   （8）基金召募期延长或提前扫尾召募；   （9）基金管理东说念主高等管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门负责东说念主发生 变动；   （10）基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更跳跃百分之五十，基金管理东说念主、基金托 管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跳跃百分之三十；   （11）波及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东说念主或其高等管理东说念主员、基金司理因基金管理业务干系行径受到关键行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务干系行径受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、推行阻挡 东说念主或者与其有关键是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键 关联交旧事项，中国证监会另有规则的情形除外；   （14）基金收益分配事项；   （15）基金管理费、基金托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提 方式和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价弊端达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金起原办理申购、赎回；   （18）本基金发生无数赎回并延期办理；   （19）本基金一语气发生无数赎回并暂停接受赎回央求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回央求或重新接受申购、赎回央求；   （21）发生波及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等关键事项时；   （22）基金管理东说念主取舍舞动订价机制进行估值；   （23）基金合同收效后，一语气三十、四十、四十五个做事日出现基金份额持有东说念主数目不 满二百东说念主或者基金资产净值低于五千万元情形的；   （24）基金信息败露义务东说念主合计可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项、基金合同约定的其他事项或中国证监会规则的其他事项。             招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在商场崇高传的音信可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持有东说念主权益的，干系 信息败露义务东说念主明察后应当立即对该音信进行公开澄莹，并将接洽情况立即申报中国证监会。   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同断绝的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐申报。计帐申报应当经过妥当《中华东说念主民共和国证券法》规则的管帐师事务所审计， 并由讼师事务所出具法律概念书。基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在规则网站上，并 将计帐申报辅导性公告登载在规则报刊上。   基金管理东说念主应在基金季度申报、中期申报、年度申报等按时申报和招募讲明书（更新） 等文献中败露的股指期货交往情况，应当包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险计划等， 并充分揭示股指期货交往对本基金总体风险的影响以及是否妥当既定的投资政策和投资目 标等。   基金管理东说念主应在基金季度申报、中期申报、年度申报等按时申报和招募讲明书（更新） 等文献中败露的国债期货交往情况，应当包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险计划等， 并充分揭示国债期货交往对本基金总体风险的影响以及是否妥当既定的投资政策和投资目 标等。   基金管理东说念主应在基金季度申报中败露其持有的资产撑持证券总额、资产撑持证券市值占 基金净资产的比例和申报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产撑持证券明 细。基金管理东说念主应在基金年报及中期申报中败露其持有的资产撑持证券总额、资产撑持证券 市值占基金净资产的比例和申报期内通盘的资产撑持证券明细。   基金管理东说念主应当在基金季度申报、中期申报、年度申报等按时申报和招募讲明书（更新） 等文献中败露港股通标的股票的投资情况，包括申报期末本基金在香港地区证券商场的权益 投资散播情况及按干系法律法则及中国证监会要求败露港股通标的股票的投资明细等内容。 若中国证监会对公开召募证券投资基金通过内地与香港股票商场交往互联互通机制投资香 港股票商场的信息败露另有规则的，从其规则。          招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   本基金参与融资业务的，基金管理东说念主应当在季度申报、中期申报、年度申报等按时申报 和招募讲明书（更新）等文献中败露参与融资业务交往情况，包括投资策略、业务开展情况、 损益情况、风险过甚管理情况等。   本基金实施侧袋机制的，干系信息败露义务东说念主应当根据法律法则、基金合同和招募讲明 书的规则进行信息败露，详见本招募讲明书“侧袋机制”章节的规则。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露管理轨制，指定专门部门及高等管理东说念主 员负责管理信息败露事务。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当妥当中国证监会干系基金信息败露内容与 情势准则等法则的规则。   基金托管东说念主应当按照干系法律法则、中国证监会的规则和《基金合同》的约定，对基金 管理东说念主编制的基金资产净值、各类基金份额净值、各类基金份额申购赎回价钱、基金按时报 告、更新的招募讲明书、基金居品贵府概要、基金计帐申报等公开败露的干系基金信息进行 复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子说明。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在规则报刊中取舍败露信息的报刊，单只基金只需取舍一 家报刊。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息， 并保证干系报送信息的果然、准确、圆善、实时。   为强化投资者保护，进步信息败露服务质地，基金管理东说念主应当自中国证监会规则之日起， 按照中国证监会规则向投资者实时提供对其投资决策有关键影响的信息。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在规则媒介上败露信息外，还不错根据需要在其他全球 媒介败露信息，然而其他全球媒介不得早于规则媒介败露信息，而且在不同媒介上败露并吞 信息的内容应当一致。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求败露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主进步信息败露服务的质地。具体要求应当妥当中国证监会及自律国法的干系规则。 前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计申报、法律概念书的专科机构，应 当制作做事底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》断绝后十年。             招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   照章必须败露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法则规则将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延败露基金干系信息：            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）                     §17 风险揭示      证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资用具，其主邀功能是分散投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等概况提供固定收益预期的 金融用具，投资东说念主购买基金，既可能按其持有份额共享基金投资所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。基金在投资运作过程中可能靠近多样风险，既包括商场风险，也包 括基金自身的管理风险、时候风险和合规风险等。      无数赎回风险是敞开式基金所私有的一种风险，即当单个敞开日基金的净赎回央求跳跃 上一日本基金总份额的百分之十时，投资东说念主将可能无法实时赎回持有的全部基金份额。      基金分为股票型基金、夹杂型基金、债券型基金、货币商场基金等不同类型，投资东说念主投 资不同类型的基金将获取不同的收益预期，也将承担不同进程的风险。一般来说，基金的收 益预期越高，投资东说念主承担的风险也越大。投资东说念主应当稳健阅读基金合同、招募讲明书、基金 居品贵府概要等基金法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期 限、投资教授、资产现象等判断基金是否和投资东说念主的风险承受才智相顺应。      基金管理东说念主建议基金投资者在取舍本基金之前，通过正规的门路，如：招商基金客户服 务热线（4008879555），招商基金公司网站（www.cmfchina.com）或者通过其他非直销销售 机构，对本基金进行充分、详确的了解。在对我方的资金现象、投资期限、收益预期和风险 承受才智作念出客不雅合理的评估后，再作念出是否投资的决定。投资者应确保在投成本基金后， 即使出现短期的亏蚀也不会给我方的正常生活带来很大的影响。      投资东说念主应当充分了解基金按时定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。按时定额投资是 指引投资东说念主进行耐久投资、平均投资成本的一种浮浅易行的投资方式。然而按时定额投资并 不行避让基金投资所固有的风险，不行保证投资东说念主获取收益，也不是替代储蓄的等效搭理方 式。      基金管理东说念主提请投资东说念主非常细密，因基金份额拆分、分成等行径导致基金份额净值变化， 不会改变基金的风险收益特征，不会裁汰基金投资风险或提高基金投资收益。因基金份额拆 分、分成等行径导致基金份额净值调整至 1 元运行面值，在商场波动等要素的影响下，基金 投资仍有可能出现亏蚀或基金份额净值仍有可能低于运行面值。      基金管理东说念主承诺以敦厚信用、勤苦尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一 定盈利，也不保证最低收益。基金管理东说念主管理的其他基金的功绩不组成对本基金功绩推崇的 保证。基金管理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自诩”原则，在作念出投资决策后，基金运营 现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行职守。              招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   证券商场受多样要素的影响所引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险。引起商场风 险的主要要素有：   货币政策、财政政策、产业政策、国有股减持与畅通政策等国度经济政策的变化会对质 券商场产生影响，导致证券商场价钱波动而产生的风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也呈周期性变化，本基金的投资品种 可能发生价钱波动，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   利率的变化径直影响着债券的价钱和收益率，同期也影响到证券商场资金供求关系，并 在一定进程上影响上市公司的盈利水平，上述变化将在一定进程上影响本基金的收益。   上市公司的经营现象受多种要素影响，如管理才智、财务现象、商场出路、行业竞争、 东说念主员教悔等都会导致公司盈利发生变化。如果本基金所投资的上市公司盈利下降，其股票价 格可能会着落，或概况用于分配的利润减少，导致本基金投资收益减少。   本基金的利润将主要采纳现款情势来分配，而通货彭胀将使现款购买力下降，从而影响 基金所产生的推行收益率。   流动性风险是指因证券商场交往量不及，导致证券不行迅速、低成土产货变现的风险。流 动性风险还包括基金出现无数赎回，致使莫得实足的现款应付赎回支付所引致的风险。   本基金属于敞开式基金，如果出现较大数额赎回央求，则使得基金资产变现艰苦，基金 靠近流动性风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募讲明书“基金份额的申购、赎回及调治”章节。   本基金的投资商场主要为证券/期货交往所、宇宙银行间债券商场等流动性较好的表率 型交往时局，主要投资对象为具有细密流动性的股票、存托凭证、债券和货币商场用具等， 同期本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高聚拢度的特征，轮廓评估在正常市 场环境下本基金的流动性风险适中。             招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   基金出现无数赎回情形下，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合现象或无数赎回份 额占比情况决定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东说念主 在单个敞开日央求赎回基金份额跳跃基金总份额一定比例以上的，基金管理东说念主有权对其采纳 部分延期赎回央求的措施。   在商场大幅波动、流动性穷困等顶点情况下发生无法交代投资者赎回需求的情形时，基 金管理东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法则及基金合同的规则，轮廓运用 各类流动性风险管理用具，对赎回央求等进行限定调整，当作特定情形下基金管理东说念主流动性 风险的赞助措施，包括但不限于：   （1）延期办理无数赎回央求   投资东说念主具体请参见本招募讲明书“基金份额的申购、赎回及调治”中“无数赎回的情形 及处理方式”的干系内容。   当本基金出现上述情形时，本基金可能无法实时骄气通盘投资东说念主的赎回央求，投资东说念主收 到赎回款项的时辰也可能晚于预期。   （2）暂停接受赎回央求   投资东说念主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或减速支付赎回款 项的情形”，详确了解本基金暂停接受赎回央求的情形及范例。   在此情形下，投资东说念主的部分或全部赎回央求可能被推辞，同期投资东说念主完成基金赎回时的 基金份额净值可能与其提交赎回央求时的基金份额净值不同。   （3）减速支付赎回款项   投资东说念主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或减速支付赎回款 项的情形”，和本招募讲明书“基金份额的申购、赎回及调治”中“无数赎回的情形及处理 方式”，详确了解本基金减速支付赎回款项的情形及范例。   在此情形下，投资东说念主收到赎回款项的时辰将可能比一般正常情形下有所蔓延。   （4）收取短期赎回费   本基金坚接续持有期限少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费 全额计入基金财产。   （5）暂停基金估值   投资东说念主具体请参见本招募讲明书“基金资产估值”中“暂停估值的情形”，详确了解本 基金暂停估值的情形及范例。   在此情形下，投资东说念主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回央求可能被延期办理或被 暂停接受，或被减速支付赎回款项。   （6）舞动订价             招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）      当本基金遭受大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的 商场冲击成老实配给推行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利 影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到公正对待。      （7）中国证监会认定的其他措施。      对于各类流动性风险管理用具的使用，基金管理东说念主将依照严格审批、审慎决策的原则， 实时灵验地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批范例并与基金托管东说念主协商一致。在 推走运用各类流动性风险管理用具时，投资者的赎回央求、赎回款项支付等可能受到相应影 响，基金管理东说念主将严格依照法律法则及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权 益。      基金在交往过程发生交收失约，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现失约、推辞支付到期 本息，都可能导致基金资产损成仇收益变化，从而产生风险。      在基金管理运作过程中，管理东说念主的常识、技能、教授、判断等主不雅要素会影响其对干系 信息和经济姿色、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。 时也不行保证基金净值概况完全随同或超过商场高涨幅度。      金融繁衍品是一种金交融约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源 自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于繁衍品需承受商场风险、信用风险、流动 性风险、操作风险和法律风险等。由于繁衍品经常具有杠杆效应，价钱波动比标的用具更为 剧烈，有时候比投资标的资产要承担更高的风险。而且由于繁衍品订价相当复杂，不妥当的 估值有可能使基金资产靠近损失风险。      股指期货取舍保证金交往轨制，由于保证金交往具有杠杆性，当出现不利行情时，股价 指数细小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货取舍逐日无欠债结算轨制， 如果莫得在规则的时辰内补足保证金，按规则将被强制平仓，可能给投资带来关键损失。            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   国债期货取舍保证金交往轨制，由于保证金交往具有杠杆性，当相应期限国债收益率出 现不利变动时，可能会导致投资东说念主权益遭受较大损失。国债期货取舍逐日无欠债结算轨制， 如果莫得在规则的时辰内补足保证金，按规则将被强制平仓，可能给投资带来关键损失。   （1）信用风险：基金所投资的资产撑持证券之债务东说念主出现失约，或在交往过程中发生 交收失约，或由于资产撑持证券信用质地裁汰导致证券价钱下降，酿成基金财产损失。   （2）利率风险：商场利率波动会导致资产撑持证券的收益率和价钱的变动，一般而言， 如果商场利率上升，本基金持有资产撑持证券将靠近价钱下降、本金损失的风险，而如果市 场利率下降，资产撑持证券利息的再投资收益将靠近下降的风险。   （3）流动性风险：受资产撑持证券商场限制及交往活跃进程的影响，资产撑持证券可 能无法在并吞价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。   （4）提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资 产靠近再投资风险。   本基金可投资港股通标的股票，在交往时辰内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出 参考汇率，并不就是最遣散算汇率。港股通交往日日终，中国证券登记结算有限责任公司进 行净额换汇，将换汇成本按成交金额摊派至每笔交往，详情交往推行使用的结算汇率。故本 基金投资靠近汇率风险。   （1）本基金将通过内地与香港股票商场交往互联互通机制投资于香港商场，在商场进 入、投资额度、可投资对象、交往国法、税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可 能会束缚调整，这些限制要素的变化可能对本基金参加或退出当地商场酿成穷困，从而对投 资收益以及正常的申购赎回产生径直或辗转的影响。   （2）香港商场交往国法有别于内地 A 股商场国法，此外，在互联互通机制下参与香港 股票投资还将靠近包括但不限于如下特殊风险： 者将靠近在停市期间无法进行港股通交往的风险；出现上交所证券交往服务公司认定的交往 特别情况时，上交所证券交往服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务，投资者将 靠近在暂停服务期间无法进行港股通交往的风险； 得的港股通股票之外的联交所上市证券，只能通过港股通卖出，但不得买入，上交所另有规 定的除外；因港股通股票权益分配或者调治等情况取得的联交所上市股票的认购权利在联交            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分拨、调治或者上市公司 被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有干系权益，但不得通过港股通买入或者卖出； 结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早扫尾；投票莫得权益登记日的，以 投票截止日的持有当作规划基准；投票数目超出持罕有量的，按照比例分配持有基数。以上 所述要素可能会给本基金投资带来特殊交往风险。 持有期内不可办理赎回及调治转出业务。因此基金份额持有东说念主靠近在锁定持有期内不行赎回 基金份额的风险。 金资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同应当断绝，无需召开基金份额持有东说念主大会。投 资东说念主将靠近《基金合同》提前断绝的风险。   本基金的投资范围包括存托凭证，可能靠近存托凭证价钱大幅波动致使出现较大亏蚀的 风险，以及与存托凭证刊行机制干系的风险，包括存托凭证持有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的 鼓舞在法律地位、享有权利等方面存在各异可能激发的风险；存托凭证持有东说念主在分成派息、 愚弄表决权等方面的特殊安排可能激发的风险；存托条约自动拘谨存托凭证持有东说念主的风险； 因多地上市酿成存托凭证价钱各异以及波动的风险；存托凭证持有东说念主权益被摊薄的风险；存 托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在接续信息败露监管方面与境内可能 存在各异的风险；境表里法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。   债券回购为进步基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购交往中， 交往敌手在回购到期时不行偿还全部或部分证券或价款，酿成基金资产损失的风险；回购利 率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组合风 险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性（圭臬 差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险败露进程也就越高，对基金净值酿成 损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收失约，质押券可能靠近被处置的风险，因处置 价钱、数目、时辰等的省略情，可能会给基金资产酿成损失。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将罢手败露基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和调治。因特定资产的变当前辰具有省略情味，最终变现价钱也具有             招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 省略情味而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此 靠近损失。 风险   本基金法律文献投资章节接洽风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场广大法则等作念出的概述性姿色，代表了一般商场情况下本基金的耐久风险收益特征。销售 机构(包括直销机构和其他销售机构)根据干系法律法则对本基金进行风险评价，不同的销售 机构取舍的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征 的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才智与产 品风险之间的匹配考核。   干系当事东说念主在业务各要领操作过程中，因里面阻挡存在颓势或者东说念主为要素酿成操作失实 或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违章交往、管帐部门诈骗、交往弊端、IT 系统 故障等风险。   在敞开式基金的多样交往行径或者后台运作中，可能因为时候系统的故障或者差错而影 响交往的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种时候风险可能来自基金管理公司、 登记机构、销售机构、证券/期货交往所、证券登记结算机构等等。   由于法律法则方面的原因，某些商场行径受到限制或合同不行正常实施，导致基金资产 的损失。   构兵、天然灾害等不可抗力要素的出现，将会严重影响证券商场的运行，可能导致基金 资产的损失。金融商场危急、行业竞争、代理商失约、托管行失约等超出基金管理东说念主自身直 接阻挡才智之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损。            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）                   §18 侧袋机制   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并计划管帐师事务所概念后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会。基金管理东说念主应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管理东说念主应以基金份额持有东说念主的原有账户份额为基础，说明相应 侧袋账户份额。   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和调治。基金份额持有东说念主 央求申购、赎回或调治侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调治央求将被推辞。   基金管理东说念主将照章保障主袋账户份额持有东说念主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理详情申购事项，具体事项届时将由基金管理东说念主在干系公告中规则。   （二）基金的投资   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作计划和基金功绩计划应当以主袋账户资产为 基准。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交往日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。   （三）基金的用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。   基金管理东说念主不错将与侧袋账户接洽的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现 后方可列支。   （四）基金的收益分配   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额骄气基金合同收益分配条件的情形下，基金管理东说念主 可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。   （五）基金的信息败露            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当暂停败露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计 净值。   基金管理东说念主应当在基金按时申报中败露申报期内特定资产处置进展情况，败露申报期末 特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱， 不当作基金管理东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   基金管理东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、断绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生关键影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及范例、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险辅导等紧迫信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋账户份额持有 东说念主支付的款项、干系用度发生情况等紧迫信息。   （六）特定资产处置计帐   基金管理东说念主将按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采纳将特定资产赐与处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应款项。   （七）侧袋的审计   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制和断绝侧袋机制后，实时礼聘妥当《中华东说念主民共和国证 券法》规则的管帐师事务所进行审计并败露专项审计概念。 分，如将来法律法则或监管国法修改导致干系内容被取消或变更的，基金管理东说念主 经与基金托管东说念主协商一致并履行妥当范例后，在对基金份额持有东说念主利益无本色性 不利影响的前提下，可径直对本部老实容进行修改和调整，无需召开基金份额持 有东说念主大会审议。            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）         §19 基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐 的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则规则和基金合同约定可不经 基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 过之日起收效，自收效后方可实施，自决议收效后依照《信息败露办法》的接洽规则在规则 媒介公告。   有下列情形之一的，经履行干系范例后，《基金合同》应当断绝： 邻接的； 产计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东说念主民共和国证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的做事主说念主员。 现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产计帐小组颐养收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   （5）礼聘管帐师事务所对计帐申报进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐申报出具法 律概念书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产计帐的分配决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东说念专揽有的基金份额比例进行分配。   计帐过程中的接洽关键事项须实时公告；基金财产计帐申报经妥当《中华东说念主民共和国证 券法》规则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律概念书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产计帐 小组进行公告。   基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。             招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）                   §20 基金合同的内容摘录      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》孤苦运用并管理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则规则或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照规则召集基金份额持有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及接洽法律规则监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主违背了《基 金合同》及国度接洽法律规则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采纳必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）取舍、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行径进行监督和处理；      （9）担任或寄托其他妥当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基 金合同》规则的用度；      （10）依据《基金合同》及接洽法律规则决定基金收益的分配决议；      （11）在《基金合同》约定的范围内，推辞或暂停受理申购、赎回或调治央求；      （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司愚弄鼓舞权利，为基金的利益愚弄因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益愚弄诉讼权利或者实施其他法 律行径；      （15）取舍、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （16）在妥当接洽法律、法则的前提下，制订和调整接洽基金认购、申购、赎回、调治 和非交往过户等业务国法；      （17）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；             招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）      （2）办理基金备案手续；      （3）自《基金合同》收效之日起，以敦厚信用、严慎勤苦的原则管理和运用基金财产；      （4）配备实足的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 管理和运作基金财产；      （5）建立健全里面风坎坷挡、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东说念主的财产相互孤苦，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资；      （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他接洽规则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；      （7）照章接受基金托管东说念主的监督；      （8）采纳妥当合理的措施使规划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法妥当《基 金合同》等法律文献的规则，按接洽规则规划并公告基金净值信息，详情基金份额申购、赎 回的价钱；      （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申报；      （10）编制季度、中期和年度基金申报；      （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他接洽规则，履行信息败露及申报义务；      （12）保守基金贸易隐私，不流露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过甚他接洽规则另有规则外，在基金信息公开败露前应予守秘，不向他东说念主流露，但应 监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照应人需要提供的情况除 外；      （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分配决议，实时向基金份额持有东说念主分配基金 收益；      （14）按规则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他接洽规则召集基金份额持有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；      （16）按规则保存基金财产管理业务行动的管帐账册、报表、记录和其他干系贵府 15 年以上；      （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在规则时辰发出，而且保证投资者 概况按照《基金合同》规则的时辰和方式，随时查阅到与基金接洽的公开贵府，并在支付合 理成本的条件下得到接洽贵府的复印件；      （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分配；      （19）靠近斥逐、照章被拆除或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监会并通告基金 托管东说念主；             招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）      （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主正当权益时，应 当承担补偿责任，其补偿责任不因其退任而免除；      （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》规则履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金管理东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理接洽基金事务的行 为承担责任；      （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益愚弄诉讼权利或实施其他法律行径；      （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行收效，基金 管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期扫尾后      （25）实施收效的基金份额持有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；      （27）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。      （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》的规则安全看护基金财 产；      （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法则规则或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违背《基金合同》及 国度法律法则行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成关键损失的情形，应呈报中国证监 会，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据干系商场国法，为基金开设证券账户、资金账户、期货账户等投资所需账户， 为基金办理证券交往资金计帐；      （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；      （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；      （7）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以敦厚信用、勤苦尽责的原则持有并安全看护基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有妥当要求的营业时局，配备实足的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托做事宜；      （3）建立健全里面风坎坷挡、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互孤苦；对          招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 所托管的不同的基金分别建立账户，孤苦核算，分账管理，保证不同基金之间在账户建立、 资金划拨、账册记录等方面相互孤苦；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他接洽规则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；   （5）看护由基金管理东说念主代表基金签订的与基金接洽的关键合同及接洽凭证；   （6）按规则开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金贸易隐私，除《基金法》、《基金合同》过甚他接洽规则另有规则外， 在基金信息公开败露前赐与守秘，不得向他东说念主流露，但应监管机构、司法机关等有权机关的 要求，或因审计、法律等外部专科照应人提供服务需要提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管理东说念主规划的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动接洽的信息败露事项；   （10）对基金财务管帐申报、季度、中期和年度基金申报出具概念，讲明基金管理东说念主在 各紧迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；如果基金管理东说念主有未实施《基金 合同》规则的行径，还应当讲明基金托管东说念主是否采纳了妥当的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他干系贵府 15 年以上；   （12）从基金管理东说念主或其寄托的登记机构处吸收并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按规则制作干系账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或接洽规则向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他接洽规则，召集基金份额持有东说念主大会或配 合基金管理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的规则监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分配；   （18）靠近斥逐、照章被拆除或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监会和银行监管 机构，并通告基金管理东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，愉快担补偿责任，其补偿责任不因其 退任而免除；   （20）按规则监督基金管理东说念主按法律法则和《基金合同》规则履行我方的义务，基金管 理东说念主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金管理东说念主追偿；   （21）实施收效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。 限于：         招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；   （4）按照规则要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵府；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的行径照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）稳健阅读并驯顺《基金合同》、招募讲明书等信息败露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）温雅基金信息败露，实时愚弄权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所规则的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏蚀或者《基金合同》断绝的有限责任；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；   （7）实施收效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交往过程中因任何原因获取的不妥得利；   （9）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。 代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律法则另有规则或基金合同另有约定外，基金份 额持有东说念专揽有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东说念主大会未设立日常机构，若畴昔本基金份额持有东说念主大会成立日常机构， 则按照届时灵验的法律法则的规则实施。 事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会：   （1）断绝《基金合同》；          招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调治基金运作方式；   （5）调整基金管理东说念主、基金托管东说念主的薪金圭臬或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资办法、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会范例；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或总共持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东说念主（以 基金管理东说念主收到提议当日的基金份额规划，下同）就并吞事项书面要求召开基金份额持有东说念主 大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生关键影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额持有东说念主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额持 有东说念主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）调整基金的申购费率、调低赎回费率及销售服务费率或变更收费方式；   （3）调整本基金的基金份额类别建立或罢手现存类别基金份额的销售等；   （4）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本色性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生关键变化；   （6）基金管理东说念主、销售机构、登记机构调整接洽基金认购、申购、赎回、调治、非交 易过户、转托管等业务的国法；   （7）经中国证监会允许，基金推出新业务或服务；   （8）按照法律法则和《基金合同》规则不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情形。   （1）除法律法则规则或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东说念主大会由基金管理东说念主 召集。   （2）基金管理东说念主未按规则召集或不行召集时，由基金托管东说念主召集。   （3）基金托管东说念主合计有必要召开基金份额持有东说念主大会的，应当向基金管理东说念主建议书面 提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知基金托管            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不 召集，基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之 日起 60 日内召开并示知基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就并吞事项书面要求召开基 金份额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主建议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日 起 10 日内决定是否召集，并书面示知建议提议的基金份额持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金 管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主 建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知 建议提议的基金份额持有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60 日内召开并示知基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就并吞事项要求召开基金份 额持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集，单独或总共代表基金份额 10%以上（含 有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得破裂、 侵犯。   （6）基金份额持有东说念主会议的召集东说念主负责取舍详情开会时辰、地点、方式和权益登记日。   （1）召开基金份额持有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在规则媒介公告。基金 份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容： 投递时辰和地点；   （2）采纳通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议通告中讲明本 次基金份额持有东说念主大会所采纳的具体通信方式、寄托的公证机关过甚接洽方式和接洽东说念主、表 决概念寄交的截止时辰和收取方式。   （3）如召集东说念主为基金管理东说念主，还应另行书面通告基金托管东说念主到指定地点对表决概念的 计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通告基金管理东说念主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面通告基金管理东说念主和基金托管          招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 东说念主到指定地点对表决概念的计票进行监督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决概念 的计票进行监督的，不影响表决概念的计票效能。   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主详情。   （1）现场开会。由基金份额持有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权寄托解说录用代表出席， 现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金管理东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效能。现场开会同期妥当以下条件时，不错进行 基金份额持有东说念主大会议程： 的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托解说妥当法律法则、《基金合同》和会议通告的规则， 而且持有基金份额的凭证与基金管理东说念专揽有的登记贵府相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记 日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原 公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集 基金份额持有东说念主大会。重新召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基 金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东说念主将其对表决事项的投票以书面情势或大 和会知载明的其他情势在表决截止日过去投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式 或大和会知载明的其他情势进行表决。   在同期妥当以下条件时，通信开会的方式视为灵验： 示性公告； 东说念主）到指定地点对表决概念的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为 召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议通告规则的方式收取基金份额持有 东说念主的表决概念；基金托管东说念主或基金管理东说念主经通告不参加收取表决概念的，不影响表决效能； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主径直出具表决 概念或授权他东说念主代表出具表决概念基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、             招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主径直出具表决概念或授权他东说念主 代表出具表决概念； 的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决概念的代理东说念主出具的寄托东说念专揽有 基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托解说妥当法律法则、《基金合同》和会议通告 的规则，并与基金登记机构记录相符；   （3）在不与法律法则突破的前提下，基金份额持有东说念主大会可通过收集、电话或其他方 式召开，基金份额持有东说念主不错取舍书面、收集、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式 由会议召集东说念主详情并在会议通告中列明。   （4）基金份额持有东说念主授权他东说念主代为出席会议并表决的，授权方式不错取舍书面、收集、 电话、短信或其他方式，具体方式在会议通告中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的关键事项，如《基金合同》的关键修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》规则的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额持有东说念主大会计划的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召聚首议的通告后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事范例   在现场开会的方式下，最先由大会专揽东说念主按照下列第 9 条文定范例详情和公布监票东说念主， 然后由大会专揽东说念主宣读提案，经计划后进行表决，并形成大会决议。大会专揽东说念主为基金管理 东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能专揽大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表专揽；如果基金管理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能专揽大会， 则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生又名基金份额持有东说念主当作该次基金份额持有东说念主大会的专揽东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒 不出席或专揽基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效能。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份解说文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主姓名（或单元称号）和 接洽方式等事项。                招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）      在通信开会的情况下，最先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通告的表决截止日历后      基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。      基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和非常决议：      （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规则的须以非常决议通过事项以 外的其他事项均以一般决议的方式通过。      （2）非常决议，非常决议应当经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则另有规则或本基金合同另有约定外， 调治基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、断绝《基金合同》、本基金与其他基 金合并以非常决议通过方为灵验。      基金份额持有东说念主大会采纳记名方式进行投票表决。      采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄解说，不然提交妥当会议通 知中规则的说明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头妥当会议通告规则的表 决概念视为灵验表决，表决概念拖沓不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 概念的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总和。      基金份额持有东说念主大会的各项提案或并吞项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （1）现场开会 起原后晓谕在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大会 召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会天然由 基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有 东说念主大会的专揽东说念主应当在会议起原后晓谕在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额 持有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效能。 果。 布表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东说念主应当进行重新盘货，重新盘货以一 次为限。重新盘货后，大会专揽东说念主应当就地公布重新盘货结果。 响计票的效能。                招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）      （2）通信开会      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决概念的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。      基金份额持有东说念主大会决议自收效之日起依照《信息败露办法》的接洽规则在规则媒介上 公告。如果取舍通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。      基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实施收效的基金份额持有东说念主大会的决议。 收效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管理东说念主、基金托管东说念主均有拘谨 力。 容，但凡径直援用法律法则或监管规则的部分，如法律法则或监管规则修改导致干系内容被 取消或变更的，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可径直对该部老实容进行 修改或调整，无需召开基金份额持有东说念主大会。      若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和侧袋份额 持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权妥当该等比例，但若干系基金份额持有东说念主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念专揽有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例：      （1）基金份额持有东说念主愚弄提议权、召集权、提名权所需单独或总共代表干系基金份额      （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日干系 基金份额的二分之一（含二分之一）；      （3）通信开会的径直出具表决概念或授权他东说念主代表出具表决概念的基金份额持有东说念主所 持有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）；      （4）在参与基金份额持有东说念主大会投票的基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于在权益 登记日干系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的 3 个月 以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）干系基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票；           招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   （5）现场开会由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%） 选举产生又名基金份额持有东说念主当作该次基金份额持有东说念主大会的专揽东说念主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过；   （7）非常决议应当经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，并吞类别账户内的每份基金份额具有平 等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东说念主大会的干系规则以本节特殊约定内容为准，本 节莫得规则的适用上文干系约定。   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后的 余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   基金可供分配利润指遗弃收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已完结收益 的孰低数。   （1）在妥当接洽基金分成条件的前提下，基金管理东说念主不错根据推行情况进行收益分配， 具体分配决议以公告为准，若《基金合同》收效动怒 3 个月可不进行收益分配；   （2）本基金收益分配方式分两种：现款分成与红利再投资，投资者可取舍现款红利或 将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；投资者取舍红利再投资的，所调治的 基金份额从红利披发日起起原规划锁定持有期，每份基金份额的锁定持有期为 1 年；若投资 者不取舍，本基金默许的收益分配方式是现款分成；   （3）基金收益分配后各类基金份额净值不行低于面值；即基金收益分配基准日的各类 基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不行低于面值；   （4）A 类基金份额和 C 类基金份额之间由于 A 类基金份额不收取而 C 类基金份额收取 销售服务费将导致在可供分配利润上有所不同；本基金并吞类别的每份基金份额享有同瓜分 配权；   （5）投资者的现款红利和红利再投资形成的基金份额均保留到少量点后第 2 位，少量 点后第 3 位起原舍去，舍去部分归基金资产；            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   （6）法律法则或监管机关另有规则的，从其规则。   在不影响基金份额持有东说念主利益的情况下，基金管理东说念主可在不违背法律法则的前提下酌情 调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额持有东说念主大会，但应于变更实施日 前在规则媒介公告。   基金收益分配决议中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时辰、分配数额及比例、分配方式等内容。   本基金收益分配决议由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息败露办法》 在规则媒介公告。   收益分配取舍红利再投资方式免收再投资的用度。   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的规划方法等接洽事项罢黜《业 务国法》的干系规则。   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募讲明书的规则。   （1）基金管理东说念主的管理费；   （2）基金托管东说念主的托管费；   （3）基金销售服务费；   （4）《基金合同》收效后与基金干系的信息败露用度；   （5）《基金合同》收效后与基金干系的管帐师费、讼师费、仲裁费和诉讼费；   （6）基金份额持有东说念主大会用度；   （7）基金的证券、期货交往用度；   （8）基金的银行汇划用度；   （9）证券账户、期货账户开户用度、银行账户叹气用度；   （10）因投资港股通标的股票而产生的各项合理用度；   （11）按照国度接洽规则和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其他用度。            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   （1）基金管理东说念主的管理费   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.00%年费率计提。管理费的规划方法如下：   H＝E×1.00%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管东说念主 查对一致后，基金托管东说念主自动于次月首日起 5 个做事日内从基金财产中一次性支付给基金管 理东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   （2）基金托管东说念主的托管费   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的规划方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管东说念主 查对一致后，基金托管东说念主自动于次月首日起 5 个做事日内从基金财产中一次性支付给基金托 管东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   （3）C 类基金份额的销售服务费   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.40%。 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有东说念主服务，基金管理东说念主将在基金年 度申报中对该项用度的列支情况作专项讲明。本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额的 基金资产净值的 0.40%年费率计提。   销售服务费计提的规划公式如下：   H=E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管 东说念主查对一致后，基金托管东说念主自动于次月首日起 5 个做事日内从基金财产中一次性支付给基金 管理东说念主，由基金管理东说念主分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节沐日、公放假等，支付日 期顺延。   上述“1、基金用度的种类”中第（4）－（11）项用度，根据接洽法则及相应条约规则， 按用度推行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度：               招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）      （1）基金管理东说念主和基金托管东说念主因未履行或未完全履行义务导致的用度开销或基金财产 的损失；      （2）基金管理东说念主和基金托管东说念主处理与基金运作无关的事项发生的用度；      （3）《基金合同》收效前的干系用度；      （4）其他根据干系法律法则及中国证监会的接洽规则不得列入基金用度的技俩。      本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户接洽的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，接洽用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，其他用度详见招 募讲明书或干系公告。      本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则实施。基金财 产投资的干系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度接洽 税收征收的规则代扣代缴。      本基金以追求十足收益为办法，在严格阻挡风险的前提下，追求基金资产的耐久褂讪增 值。      本基金的投资范围为具有细密流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票和存托 凭证（包括主板、中小板、创业板过甚他中国证监会允许基金投资的股票和存托凭证）、港 股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、 短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府撑持机构债、政府撑持债券、场地政府债、可 调治债券、可分离交往可转债、可交换债券过甚他经中国证监会允许投资的债券）、资产支 持证券、债券回购、同行存单、银行进款、货币商场用具、股指期货、国债期货，以及法律 法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但须妥当中国证监会的干系规则。      本基金投资于评级在 AA+及以上司别的信用债，其中投资于 AAA 评级的信用债占信用 债投资比例为 50%-100%，投资于 AA+评级的信用债占信用债投资比例为 0-50%。干系资信 评级机构须取得中国证监会证券评级业务许可。      本基金可根据干系法律法则和基金合同的约定参与融资业务。      如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行妥当范例后，可 以将其纳入投资范围。              招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）    本基金投资组合中股票、存托凭证投资比例为基金资产的 0-30%，其中投资于港股通标 的股票的比例不跳跃股票资产的 50%。本基金投资于同行存单的比例不得跳跃基金资产净值 的 20%。本基金每个交往日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交往保证金后， 应当保持不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。股指期货、国债期货的投资比例罢黜国度干系 法律法则。    本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，取舍将部分基金资产投资于 港股通标的股票或取舍不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通 标的股票。    如果法律法则对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，待履行相应范例后，以变 更后的规则为准。    （1）组合限制    基金的投资组合应罢黜以下限制： 资比例不跳跃本基金股票资产的 50%； 的 A 股和 H 股合并规划），其市值不跳跃基金资产净值的 10%； 在境内和香港同期上市的 A 股和 H 股合并规划），不跳跃该证券的 10%； 的 10%； 限制的 10%； 过其各类资产撑持证券总共限制的 10%； 撑持证券期间，如果其信用品级下降、不再妥当投资圭臬，应在评级申报讦布之日起 3 个月 内赐与全部卖出； 所申报的股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；              招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 的 10%；在职何交往日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得跳跃基金持有的股票总市值 的 20%；本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，总共（轧差规划）应当 妥当基金合同对于股票投资比例的接洽约定；在职何交往日内交往（不包括平仓）的股指期 货合约的成交金额不得跳跃上一交往日基金资产净值的 20%； 的 15%；在职何交往日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得跳跃基金持有的债券总市值 的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期 货合约价值，总共（轧差规划）应当妥当基金合同对于债券投资比例的接洽约定；在职何交 易日内交往（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得跳跃上一交往日基金资产净值的 不得跳跃基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政 府债券）、资产撑持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 当保持不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 基金）持有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得跳跃该上市公司可畅通股票的 15%；本基 金管理东说念主管理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得跳跃该上市公司可 畅通股票的 30%； 证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管理东说念主之外的要素致使基金不妥当 该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 市值之和，不得跳跃基金资产净值的 95%；   除上述 8）、14）、16）、17）情形之外，因证券/期货商场波动、证券刊行东说念主合并、基 金限制变动等基金管理东说念主之外的要素致使基金投资比例不妥当上述规则投资比例的，基金管 理东说念主应当在 10 个交往日内进行调整，但中国证监会规则的特殊情形除外。             招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥当基金合同 的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之日起起原。   如果法律法则或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行妥当范例 后，则本基金投资不再受干系限制。   （2）不容行径   为叹气基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、推行阻挡东说念主或者 与其有关键是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键关联交 易的，应当妥当基金的投资办法和投资策略，罢黜基金份额持有东说念主利益优先原则，驻防利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公正合理价钱实施。干系交往必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则赐与败露。关键关联交往应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项 进行审查。   法律法则或监管部门取消或变更上述不容性规则，如适用于本基金，则本基金投资不再 受干系限制或按变更后的规则实施。   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （1）证券交往所上市的有价证券的估值 盘价）估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生关键变化且证券刊行机构未 发生影响证券价钱的关键事件的，以最近交往日的市价（收盘价）估值；如最近交往日后经          招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 济环境发生了关键变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的关键事件的，可参考访佛投资品 种的现行市价及关键变化要素，调整最近交往市价，详情公允价钱。 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得交往的，且最近交往日后经济 环境未发生关键变化，按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 如最近交往日后经济环境发生了关键变化的，取舍估值时候详情公允价值。 或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券应 收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交往的，且最近交往日后经济环境未发生关键变化， 按最近交往日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值 全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近交往日后经济环境发生了关键变化 的，取舍估值时候详情公允价值。 的资产撑持证券，取舍估值时候详情公允价值，在估值时候难以可靠计量公允价值的情况下， 按成本估值。   （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估值。 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 份、通过大量交往取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上市、回购交往中的质 押券等畅通受限股票），按监管机构或行业协会接洽规则详情公允价值。   （3）宇宙银行间债券商场交往的债券、资产撑持证券等固定收益品种，取舍第三方估 值机构提供的估值价钱数据进行估值。   （4）并吞债券同期在两个或两个以上商场交往的，按债券所处的商场分别估值。   （5）本基金投资股指期货、国债期货等繁衍品种合约，一般以估值当日结算价进行估 值，估值当日无结算价的，且最近交往日后经济环境未发生关键变化的，取舍最近交往日结 算价估值。   （6）本基金投资同行存单，取舍估值日第三方估值机构提供的估值价钱数据进行估值。   （7）持有的银行按时进款或通告进款以本金列示，按相应利率逐日计提利息。   （8）东说念主民币对干系货币的汇率根据届时干系法律法则及监管机构的要求详情汇率来源， 如法律法则及监管机构无干系规则，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致后详情本基金的估值 汇率来源。            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   （9）对于按照中国法律法则和基金投资所在地的法律法则规则应缴纳的各项税金，本 基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规则调整或其他原因导致基金推行交征税金 与估算的应交税金有各异的，基金将在干系税金调整日或推行支付日进行相应的管帐处理。   （10）本基金参与融资业务的，按照干系法律法则、监管部门和行业协会的干系规则进 行估值。   （11）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交往的股票实施。   （12）如有可信把柄标明按上述方法进行估值不行客不雅响应其公允价值的，基金管理东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。   （13）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主不错取舍舞动订价机制，以确保基金 估值的公正性。   （14）干系法律法则以及监管部门有强制规则的，从其规则。如有新增事项，按国度最 新规则估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、范例及干系法 律法则的规则或者未能充分叹气基金份额持有东说念主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商管理。   基金管理东说念主负责基金资产净值规划和基金管帐核算，并担任基金管帐责任方。就与本基 金接洽的管帐问题，如经干系各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致的概念，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的规划结果对外赐与公布。   《基金合同》收效后，在起原办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周 在规则网站败露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   在起原办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个敞开日的次日，通 过规则网站、基金销售机构网站或营业网点败露敞开日的各类基金份额净值和各类基金份额 累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规则网站败露半年度和年度 终末一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   （1）变更基金合同波及法律法则规则或本合同约定应经基金份额持有东说念主大会决议通过 的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则规则和基金合同约定可不经 基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东说念主大会决议须报中国证监会备案，自表决 通过之日起收效，自收效后方可实施，自决议收效后依照《信息败露办法》的接洽规则在规 定媒介公告。   有下列情形之一的，经履行干系范例后，《基金合同》应当断绝：   （1）基金份额持有东说念主大会决定断绝的；   （2）基金管理东说念主、基金托管东说念主职责断绝，在 6 个月内莫得新基金管理东说念主、新基金托管 东说念主邻接的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）干系法律法则和中国证监会规则的其他情况。   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》断绝事由之日起 30 个做事日内成立基金 财产计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金管理东说念主、基金托管东说念主、符 合《中华东说念主民共和国证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基 金财产计帐小组不错聘用必要的做事主说念主员。   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的看护、清理、估价、 变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （4）基金财产计帐范例： 概念书；   （5）基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不行及 时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   依据基金财产计帐的分配决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东说念专揽有的基金份额比例进行分配。   计帐过程中的接洽关键事项须实时公告；基金财产计帐申报经妥当《中华东说念主民共和国证 券法》规则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律概念书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产计帐 小组进行公告。   基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》接洽的一切争议，如经友 好协商未能管理的，应提交中国国外经济贸易仲裁委员会，根据该会届时灵验的仲裁国法进 行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是末端性的并对各方当事东说念主具有拘谨力。除非仲裁裁决 另有规则，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，《基金合同》当事东说念主应坚守各自的职责，连接诚恳、勤苦、尽责地履行 基金合同规则的义务，叹气基金份额持有东说念主的正当权益。   本《基金合同》受中国法律（为本合同之目的，在此不包括香港、澳门非常行政区和台 湾地区法律）统治。   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公时局 和营业时局查阅。               招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）                   §21 基金托管条约的内容摘录    称号：招商基金管理有限公司    住所：深圳市福田区深南大路 7088 号    法定代表东说念主：王小青    设立日历：2002 年 12 月 27 日    批准设立文号：中国证监会证监基金字[2002]100 号文    组织情势：有限责任公司    注册成本：13.1 亿元东说念主民币    经营范围：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务    存续期间：接续经营    电话：（0755）83199596    传真：（0755）83076974    接洽东说念主：赖想斯    公司称号：中国工商银行股份有限公司    住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号    法定代表东说念主：陈四清    电话：（010）66105799    传真：（010）66105798    接洽东说念主：郭明    成立时辰：1984 年 1 月 1 日    组织情势：股份有限公司    注册成本：东说念主民币 35，640，625.7089 万元    批准设立机关和设立文号：国务院《对于中国东说念主民银行专门愚弄中央银行职能的决定》 （国发[1983]146 号）    存续期间：接续经营    经营范围：办理东说念主民币进款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单据承兑、贴现、 转贴现、各类汇兑业务；代理资金计帐；提供信用证服务及担保；代理销售业务；代理刊行、 代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投资基金计帐业务（银证转账）； 保障代理业务；代理政策性银行、异邦政府和国外金融机构贷款业务；看护箱服务；刊行金           招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 融债券；买卖政府债券、金融债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理 服务；年金账户管理服务；敞开式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信探听、咨 询、见证业务；贷款承诺；企业、个东说念主财务照应人服务；组织或参加银团贷款；外汇进款；外 汇贷款；外币兑换；出口托收及进口代收；外汇单据承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；发 行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇金融 繁衍业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售汇业务；经国 务院银行业监督管理机构批准的其他业务。   （一）基金托管东说念主对基金管理东说念主的投资行径愚弄监督权 投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有细密流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票和存托 凭证（包括主板、中小板、创业板过甚他中国证监会允许基金投资的股票和存托凭证）、港 股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、 短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府撑持机构债、政府撑持债券、场地政府债、可 调治债券、可分离交往可转债、可交换债券过甚他经中国证监会允许投资的债券）、资产支 持证券、债券回购、同行存单、银行进款、货币商场用具、股指期货、国债期货，以及法律 法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但须妥当中国证监会的干系规则。   本基金投资于评级在 AA+及以上司别的信用债，其中投资于 AAA 评级的信用债占信用 债投资比例为 50%-100%，投资于 AA+评级的信用债占信用债投资比例为 0-50%。干系资信 评级机构须取得中国证监会证券评级业务许可。   本基金可根据干系法律法则和基金合同的约定参与融资业务。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行妥当范例后，可 以将其纳入投资范围。 进行监督：   （1）按法律法则的规则及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例为：   本基金投资组合中股票、存托凭证投资比例为基金资产的 0-30%，其中投资于港股通标 的股票的比例不跳跃股票资产的 50%。本基金投资于同行存单的比例不得跳跃基金资产净值 的 20%。本基金每个交往日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交往保证金后， 应当保持不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。股指期货、国债期货的投资比例罢黜国度干系 法律法则。    本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，取舍将部分基金资产投资于 港股通标的股票或取舍不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通 标的股票。    如果法律法则对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，待履行相应范例后，以变 更后的规则为准。    （2）根据法律法则的规则及《基金合同》的约定，本基金投资组合罢黜以下投资限制： 资比例不跳跃本基金股票资产的 50%； 的 A 股和 H 股合并规划），其市值不跳跃基金资产净值的 10%； 托凭证，并吞家公司在境内和香港同期上市的 A 股和 H 股合并规划），不跳跃该证券的 10%； 的 10%； 限制的 10%； 产撑持证券，不得跳跃其各类资产撑持证券总共限制的 10%； 撑持证券期间，如果其信用品级下降、不再妥当投资圭臬，应在评级申报讦布之日起 3 个月 内赐与全部卖出； 所申报的股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 的 10%；在职何交往日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得跳跃基金持有的股票总市值 的 20%；本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，总共（轧差规划）应当 妥当基金合同对于股票投资比例的接洽约定；在职何交往日内交往（不包括平仓）的股指期 货合约的成交金额不得跳跃上一交往日基金资产净值的 20%；          招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 的 15%；在职何交往日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得跳跃基金持有的债券总市值 的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期 货合约价值，总共（轧差规划）应当妥当基金合同对于债券投资比例的接洽约定；在职何交 易日内交往（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得跳跃上一交往日基金资产净值的 不得跳跃基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政 府债券）、资产撑持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 当保持不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 于敞开期的按时敞开基金）持有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得跳跃该上市公司可流 通股票的 15%；本基金管理东说念主管理且由基金托管东说念主托管的全部投资组合持有一家上市公司发 行的可畅通股票，不得跳跃该上市公司可畅通股票的 30%； 证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管理东说念主之外的要素致使基金不妥当 该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 市值之和，不得跳跃基金资产净值的 95%。   除上述 8）、14）、16）、17）情形之外，因证券/期货商场波动、证券刊行东说念主合并、基 金限制变动等基金管理东说念主之外的要素致使基金投资比例不妥当上述规则投资比例的，基金管 理东说念主应当在 10 个交往日内进行调整，但中国证监会规则的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥当基金合同 的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之日起起原。   如果法律法则或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行妥当范例 后，则本基金投资不再受干系限制。          招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   基金管理东说念主应在出现可意想资产限制大幅变动的情况下，至少提前 2 个做事日稳健向基 金托管东说念主发函讲明基金可能变动限制和公司交代措施，便于托管东说念主实施交往监督。   基金托管东说念主对基金投资的监督和检验自《基金合同》收效之日起起原。   对于因法律法则变化导致本基金投资范围及投资限制等事项调整的，基金管理东说念主应提前 通告基金托管东说念主，经基金托管东说念主书面同意后方可纳入投资监督范围。基金管理东说念主领路基金托 管东说念主履行投资监督职责受外部数据来源或系统开垦等要素影响，应为基金托管东说念主系统调整预 留所需的合理必要时辰。   当基金持有特定资产且存在或潜在关键赎回央求时，根据最大限制保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并计划管帐师事务所概念后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋机制的具体国法依照干系法律法则的规则和基金合同的约定实施。 为进行监督：   根据法律法则的规则及《基金合同》的约定，本基金不容从事下列行径：   （1）承销证券；   （2）违背规则向他东说念主贷款或提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有规则的除外；   （5）向基金管理东说念主、基金托管东说念主出资。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、推行阻挡东说念主或者 与其有关键是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键关联交 易的，应当妥当基金的投资办法和投资策略，罢黜基金份额持有东说念主利益优先原则，驻防利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公正合理价钱实施。干系交往必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则赐与败露。关键关联交往应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项 进行审查。   法律法则或监管部门取消或变更上述不容性规则，如适用于本基金，则本基金投资不再 受干系限制或按变更后的规则实施。   基金托管东说念主按以下方式对基金管理东说念主参与银行间商场交往的交往敌手资信风坎坷挡措 施进行监督。          招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   基金管理东说念主参与银行间商场交往，应按照审慎的风坎坷挡原则评估交往敌手资信风险， 并自主取舍交往敌手。基金托管东说念主发现基金管理东说念主与银行间商场的丙类会员进行债券交往的， 不错通过邮件、电话等两边认同的方式提醒基金管理东说念主，基金管理东说念主应实时向基金托管东说念主提 供可行性讲明。基金管理东说念主应确保可行性讲明内容果然、准确、圆善。基金托管东说念主不合基金 管理东说念主提供的可行性讲明进行本色审查。基金管理东说念主同意，经提醒后基金管理东说念主仍实施交往 并酿成基金资产损失的，基金托管东说念主不承担责任。   基金管理东说念主在银行间商场进行现券买卖和回购交往时，以 DVP(券款兑付)的交往结算方 式进行交往。   本基金投资银行进款的信用风险主要包括进款银行的信用品级、进款银行的支付才智等 波及到进款银行取舍方面的风险。基金管理东说念主应基于审慎原则评估进款银行信用风险并据此 取舍进款银行。因基金管理东说念主违背上述原则给基金酿成的损失，基金托管东说念主不承担任何责任， 干系损失由基金管理东说念主先行承担。基金管理东说念主履行先行赔付责任后，有权要求干系责任东说念主进 行补偿。基金托管东说念主的职责仅限于督促基金管理东说念主履行先行赔付责任。   （1）基金投资畅通受限证券，应驯顺《对于基金投资非公开垦行股票等畅通受限证券 接洽问题的通告》等接洽法律法则规则。   （2）畅通受限证券，包括由《上市公司证券刊行管理办法》表率的非公开垦行股票、 公开垦行股票网下配售部分等在刊行时明确一按时限锁按时的可交往证券，不包括由于发布 关键音信或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交往中的质押券等畅通受 限证券。   （3）基金管理东说念主应在基金初度投资畅通受限证券前，向基金托管东说念主提供经基金管理东说念主 董事会批准的接洽基金投资畅通受限证券的投资决策经过、风坎坷挡轨制。基金投资非公开 刊行股票，基金管理东说念主还应提供基金管理东说念主董事会批准的流动性风险处置预案。上述贵府应 包括但不限于基金投资畅通受限证券的投资额度和投资比例阻挡情况。   基金管理东说念主应至少于初度实施投资指示之前两个做事日将上述贵府书面发至基金托管 东说念主，保证基金托管东说念主有实足的时辰进行审核。基金托管东说念主应在收到上述贵府后两个做事日内， 以书面或其他两边认同的方式说明收到上述贵府。   （4）基金投资畅通受限证券前，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供妥当法律法则要求的 接洽书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证券数目、刊行 价钱、锁按时，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已持有 畅通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时辰等。基金管理东说念主应保证上述信息的果然、 圆善，并应至少于拟实施投资指示前两个做事日将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证基金 托管东说念主有实足的时辰进行审核。           招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   （5）基金托管东说念主应按照《对于基金投资非公开垦行股票等畅通受限证券接洽问题的通 知》规则，对基金管理东说念主是否驯顺法律法则进行监督，并审核基金管理东说念主提供的接洽书面信 息。基金托管东说念主合计上述贵府可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理东说念主在投资畅通受 限证券前就该风险的摒除或驻防措施进行补充书面讲明，并保留张望基金管理东说念主风险管理部 门就基金投资畅通受限证券出具的风险评估申报等备查贵府的权利。不然，基金托管东说念主有权 推辞实施接洽指示。因推辞实施该指示酿成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担任何责任， 并有权申报中国证监会。   如基金管理东说念主和基金托管东说念主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求管理。如果基金 托管东说念主切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管东说念主莫得切实履行监督职责，导 致基金出现风险，基金托管东说念主愉快担连带责任。   （二）基金托管东说念主应根据接洽法律法则的规则及《基金合同》的约定，对基金资产净值 规划、各类基金份额净值规划、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益分配、 干系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩推崇数据等进行监督和核查。   （三）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的投资运作过甚他运作违背《基金法》、                                   《基金合同》、 基金托管条约接洽规则时，应实时以书面情势通告基金管理东说念主限期纠正，基金管理东说念主收到通 知后应鄙人一个做事日实时查对，并以书面情势向基金托管东说念主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理 东说念主对基金托管东说念主通告的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应申报中国证监会。基金 托管东说念主应当督促基金管理东说念主补偿因其违背《基金合同》而致使投资者遭受的损失。   对于依据交往范例尚未成交的且基金托管东说念主在交往前概况监控的投资指示，基金托管东说念主 发现该投资指示违背干系法律法则规则或者违背《基金合同》约定的，应当视情况暂缓或拒 绝实施，立即通告基金管理东说念主，并向中国证监会申报。   对于必须于估值完成后方可获知的监控计划或依据交往范例也曾成交的投资指示，基金 托管东说念主发现该投资指示违背法律法则或者违背《基金合同》约定的，应当立即通告基金管理 东说念主，并申报中国证监会。   基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，必须在规则时辰内恢复基金托 管东说念主并改正，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按照法则要求需向中 国证监会报送基金监督申报的，基金管理东说念主应积极配合提供干系数据贵府和轨制等。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主有关键违章行径，应立即申报中国证监会，同期通告基金管 理东说念主限期纠正。   基金管理东说念主无梗直意义，推辞、封闭基金托管东说念主根据本条约规则愚弄监督权，或采纳拖 延、诈骗等技能妨碍基金托管东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主建议告诫仍不改正 的，基金托管东说念主应申报中国证监会。            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）      基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管 东说念主安全看护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账户、复 核基金管理东说念主规划的基金资产净值和各类基金份额净值、根据管理东说念主指示办理计帐交收、相 关信息败露和监督基金投资运作等行径。      基金管理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无故未执 行或无故蔓延实施基金管理东说念主资金划拨指示、流露基金投资信息等违背《基金法》、《基金 合同》、本托管条约过甚他接洽规则时，基金管理东说念主应实时以书面情势通告基金托管东说念主限期 纠正，基金托管东说念主收到通告后应实时查对说明并以书面情势向基金管理东说念主发出回函。在限期 内，基金管理东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基金 托管东说念主对基金管理东说念主通告的违章事项未能在限期内纠正的，基金管理东说念主应申报中国证监会。 基金管理东说念主有义务要求基金托管东说念主补偿基金因此所遭受的损失。      基金管理东说念主发现基金托管东说念主有关键违章行径，应立即申报中国证监会和银行业监督管理 机构，同期通告基金托管东说念主限期纠正。      基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查行径，包括但不限于：提交干系贵府以供基金 管理东说念主核查托管财产的圆善性和果然性，在规则时辰内恢复基金管理东说念主并改正。      基金托管东说念主无梗直意义，推辞、封闭基金管理东说念主根据本条约规则愚弄监督权，或采纳拖 延、诈骗等技能妨碍基金管理东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金管理东说念主建议告诫仍不改正 的，基金管理东说念主应申报中国证监会。      （一）基金财产看护的原则 分、分配基金的任何财产。 户。 他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的圆善与孤苦。 接洽当事东说念主详情到账日历并通告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金托管东说念主处的，基 金托管东说念主应实时通告基金管理东说念主采纳措施进行催收。由此给基金酿成损失的，基金管理东说念主应 负责向接洽当事东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主应当赐与必要的协助，但对此不承担责任。            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）      （二）召募资金的考据      召募期内销售机构按销售与服务代理条约的约定，将认购资金划入基金管理东说念主在具有托 管经验的贸易银行开设的招商基金管理有限公司基金认购专户。该账户由基金管理东说念主开立并 管理。基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份额持有东说念主东说念主数妥当《基 金法》、《运作办法》等接洽规则后，由基金管理东说念主礼聘妥当《中华东说念主民共和国证券法》规 定的管帐师事务所进行验资，出具验资申报，出具的验资申报应由参加验资的 2 名以上（含 资金划入基金托管东说念主为基金开立的资产托管专户中，基金托管东说念主在收到资金当日出具说明文 件。      若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》收效的条件，由基金管理东说念主按规则办理退 款事宜，基金托管东说念主应提供充分的协助。      （三）基金的银行账户的开立和管理      基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在其营业机构开设资产托管专户，看护基金的银行进款。 该账户的开设和管意义基金托管东说念主承担。本基金的一切货币收支行动，均需通过基金托管东说念主 的资产托管专户进行。      资产托管专户的开立和使用，限于骄气开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金管理 东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行账户进行本基 金业务之外的行动。      资产托管专户的管理当妥当《东说念主民币银行结算账户管理办法》、《现款管理暂行条例》、 《东说念主民币利率管理规则》、《利率管理暂行规则》、《支付结算办法》以及银行业监督管理 机构的其他规则。      （四）基金证券账户与证券交往资金账户的开设和管理      基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司上海 分公司/深圳分公司开设证券账户。      基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分 公司开立基金证券交往资金账户，用于证券计帐。      基金证券账户的开立和使用，限于骄气开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金管理 东说念主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务之外的行动。      （五）债券托管账户的开立和管理 业拆借商场的交往经验，并代表基金进行交往；基金托管东说念主负责以基金的口头在中央国债登 记结算有限责任公司和银行间商场计帐所股份有限公司开设银行间债券商场债券托管账户 和资金结算专户，并由基金托管东说念主负责基金的债券的后台匹配及资金的计帐。            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 议，原来由基金托管东说念主看护，基金管理东说念主保存副本。      （六）其他账户的开设和管理      在本托管条约签订日之后，本基金被允许从事妥当法律法则规则和《基金合同》约定的 其他投资品种的投资业务时，如果波及干系账户的开设和使用，由基金管理东说念主协助托管东说念主根 据接洽法律法则的规则和《基金合同》的约定，开立接洽账户。该账户按接洽国法使用并管 理。      （七）基金财产投资的接洽银行进款证实书等什物证券的看护      基金财产投资的接洽什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的看护库。属于基金托管 东说念主推行灵验阻挡下的什物证券在基金托管东说念主看护期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基 金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主之外机构推行灵验阻挡或看护的证券不承担看护责 任。      （八）与基金财产接洽的关键合同的看护      由基金管理东说念主代表基金签署的与基金接洽的关键合同的原件分别应由基金托管东说念主、基金 管理东说念主看护。除本条约另有规则外，基金管理东说念主在代表基金签署与基金接洽的关键合同期应 保证基金一方持有两份以上的原来，以便基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份原来的原 件。基金管理东说念主在合同签署后 5 个做事日内通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件 投递基金托管东说念主处。合同原件应存放于基金管理东说念主和基金托管东说念主各自文献看护部门 15 年以 上，法律法则或监管部门另有规则的除外。      对于无法取得二份以上的原来的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合 同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得滚动。      （一）基金资产净值的规划      基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。各类基金份额净值是按照每个做事 日闭市后，各类基金资产净值除以当日本类基金份额的余额数目规划，精准到 0.0001 元， 少量点后第 5 位四舍五入。基金管理东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。 国度另有规则的，从其规则。      基金管理东说念主应每个做事日对基金资产估值。但基金管理东说念主根据法律法则或基金合同的规 定暂停估值时除外。估值原则应妥当《基金合同》、《证券投资基金管帐核算业务指引》及 其他法律法则的规则。用于基金信息败露的基金净值信息由基金管理东说念主负责规划，基金托管 东说念主复核。基金管理东说念主应于每个做事日扫尾后规划当日的基金资产净值和各类基金份额净值，            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 并以两边约定的方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主交代净值规划结果进行复核，并以两边 约定的方式将复核结果传送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基金净值信息赐与公布。   （二）基金资产估值方法   基金所领有的股票、债券、资产撑持证券、繁衍用具和银行进款本息、应收款项、其它 投资等资产及欠债。   本基金的估值方法为：   （1）证券交往所上市的有价证券的估值 盘价）估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生关键变化且证券刊行机构未 发生影响证券价钱的关键事件的，以最近交往日的市价（收盘价）估值；如最近交往日后经 济环境发生了关键变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的关键事件的，可参考访佛投资品 种的现行市价及关键变化要素，调整最近交往市价，详情公允价钱。 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得交往的，且最近交往日后经济 环境未发生关键变化，按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 如最近交往日后经济环境发生了关键变化的，取舍估值时候详情公允价值。 或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券应 收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交往的，且最近交往日后经济环境未发生关键变化， 按最近交往日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值 全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近交往日后经济环境发生了关键变化 的，取舍估值时候详情公允价值。 的资产撑持证券，取舍估值时候详情公允价值，在估值时候难以可靠计量公允价值的情况下， 按成本估值。   （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估值。 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。           招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 份、通过大量交往取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上市、回购交往中的质 押券等畅通受限股票），按监管机构或行业协会接洽规则详情公允价值。   （3）宇宙银行间债券商场交往的债券、资产撑持证券等固定收益品种，取舍第三方估 值机构提供的估值价钱数据进行估值。   （4）并吞债券同期在两个或两个以上商场交往的，按债券所处的商场分别估值。   （5）本基金投资股指期货、国债期货等繁衍品种合约，一般以估值当日结算价进行估 值，估值当日无结算价的，且最近交往日后经济环境未发生关键变化的，取舍最近交往日结 算价估值。   （6）本基金投资同行存单，取舍估值日第三方估值机构提供的估值价钱数据进行估值。   （7）持有的银行按时进款或通告进款以本金列示，按相应利率逐日计提利息。   （8）东说念主民币对干系货币的汇率根据届时干系法律法则及监管机构的要求详情汇率来源， 如法律法则及监管机构无干系规则，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致后详情本基金的估值 汇率来源。   （9）对于按照中国法律法则和基金投资所在地的法律法则规则应缴纳的各项税金，本 基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规则调整或其他原因导致基金推行交征税金 与估算的应交税金有各异的，基金将在干系税金调整日或推行支付日进行相应的管帐处理。   （10）本基金参与融资业务的，按照干系法律法则、监管部门和行业协会的干系规则进 行估值。   （11）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交往的股票实施。   （12）如有可信把柄标明按上述方法进行估值不行客不雅响应其公允价值的，基金管理东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。   （13）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主不错取舍舞动订价机制，以确保基金 估值的公正性。   （14）干系法律法则以及监管部门有强制规则的，从其规则。如有新增事项，按国度最 新规则估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、范例及干系法 律法则的规则或者未能充分叹气基金份额持有东说念主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商管理。   基金管理东说念主负责基金资产净值规划和基金管帐核算，并担任基金管帐责任方。就与本基 金接洽的管帐问题，如经干系各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致的概念，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的规划结果对外赐与公布。   （三）估值弊端的处理           招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、妥当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额的基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值弊端时， 视为该类基金份额净值弊端。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪过酿成估值弊端，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪过的责任东说念主应当对由于该 估值弊端遭受损不当事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值弊端处理原则”给予补偿， 承担补偿责任。   上述估值弊端的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据规划差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值弊端已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值弊端责任方应实时谐和各方， 实时进行更正，因更正估值弊端发生的用度由估值弊端责任方承担；由于估值弊端责任方未 实时更正已产生的估值弊端，给当事东说念主酿成损失的，由估值弊端责任方对径直损失承担补偿 责任；若估值弊端责任方也曾积极谐和，而且有协助义务确当事东说念主有实足的时辰进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值弊端责任方交代更正的情况向接洽当事东说念主进行确 认，确保估值弊端已得到更正。   （2）估值弊端的责任方对接洽当事东说念主的径直损失负责，不合辗转损失负责，而且仅对 估值弊端的接洽径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值弊端而获取不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估值弊端 责任方仍交代估值弊端负责。如果由于获取不妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还不妥得利 酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值弊端责任方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对获取不妥得利确当事东说念主享有要求托付不妥得利的权利；如果获取 不妥得利确当事东说念主也曾将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾获取的补偿 额加上也曾获取的不妥得利返还的总和跳跃其推行损失的差额部分支付给估值弊端责任方。   （4）估值弊端调整取舍尽量还原至假设未发生估值弊端的正确情形的方式。   估值弊端被发现后，接洽确当事东说念主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值弊端发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值弊端发生的原因详情 估值弊端的责任方；   （2）根据估值弊端处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值弊端酿成的损失进行评估；   （3）根据估值弊端处理原则或当事东说念主协商的方法由估值弊端的责任方进行更正和补偿 损失；           招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   （4）根据估值弊端处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值弊端的更正向接洽当事东说念主进行说明。   （1）基金份额净值规划出现弊端时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采纳合理的措施驻防损失进一步扩大。   （2）各类基金份额的基金份额净值规划弊端偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时， 基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；弊端偏差达到该类基金份额净值的   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规则的，从其规则处理。   （四）暂停估值的情形 基金管理东说念主应当暂停估值；   （五）基金账册的建立   基金管理东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》收效后，应按照干系各方约定的并吞记账方法 和管帐处理原则，分别独随即建立、登录和看护本基金的全套账册，对干系各方各自的账册 按时进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若两边对管帐处理方法存在分歧，应以 基金管理东说念主的处理方法为准。   经对账发现干系各方的账目存在不符的，基金管理东说念主和基金托管东说念主必须实时查明原因并 纠正，保证干系各方平行登录的账册记录完全相符。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金净值信息的规划和公告的，以基金管理东说念主的账册为准。   （六）基金按时申报的编制和复核   基金财务报表由基金管理东说念主和基金托管东说念主每月分别孤苦编制。月度报表的编制，应于每 月晦了后 5 个做事日内完成。   《基金合同》收效后，基金招募讲明书的信息发生关键变更的，基金管理东说念主应当在三个 做事日内，更新基金招募讲明书并登载在规则网站上；基金招募讲明书其他信息发生变更的， 基金管理东说念主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募讲明书。基 金管理东说念主应当在季度扫尾之日起十五个做事日内，编制完成基金季度申报，将季度申报登载 在规则网站上，并将季度申报辅导性公告登载在规则报刊上。基金管理东说念主应当在上半年扫尾 之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将中期申报登载在规则网站上，并将中期申报提 示性公告登载在规则报刊上。基金管理东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年 度申报，将年度申报登载在规则网站上，并将年度申报辅导性公告登载在规则报刊上。基金            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 年度申报中的财务管帐申报应当经过妥当《中华东说念主民共和国证券法》规则的管帐师事务所审 计。基金管理东说念主在 5 个做事日内完成月度申报，在月度申报完成当日，对申报加盖公章后， 以加密传真方式将接洽申报提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在 3 个做事日内进行复核，并 将复核结果实时书面通告基金管理东说念主。基金管理东说念主在 7 个做事日内完成季度申报，在季度报 告完成当日，将接洽申报提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 7 个做事日内进行复核， 并将复核结果书面通告基金管理东说念主。基金管理东说念主在一个月内完成中期申报，在中期申报完成 当日，将接洽申报提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后一个月内进行复核，并将复核 结果书面通告基金管理东说念主。基金管理东说念主在一个半月内完成年度申报，在年度申报完成当日， 将接洽申报提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后一个半月内复核，并将复核结果书面 通告基金管理东说念主。   基金托管东说念主在复核过程中，发现干系各方的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金托管东说念主 应共同查明原因，进行调整，调整以干系各方认同的账务处理方式为准。查对无误后，基金 托管东说念主在基金管理东说念主提供的申报上加盖业务印鉴或者出具加盖托管业务部门公章的复核意 见书，干系各方各自留存一份。如果基金管理东说念主与基金托管东说念主不行于应当发布公告之日之前 就干系报抒发成一致，基金管理东说念主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就 干系情况报证监会备案。   基金托管东说念主在对财务管帐申报、季度申报、中期申报或年度申报复核结束后，需盖印确 认或出具相应的复核说明书，以备有权机构对干系文献审核时辅导。   基金管理东说念主和基金托管东说念主须分别妥善看护的基金份额持有东说念主名册，包括《基金合同》生 效日、《基金合同》断绝日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册的内容必须包括基金份额持有东说念主的称号和持 有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由基金的基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和看护，基金管 理东说念主和基金托管东说念主应按照面前干系国法分别看护基金份额持有东说念主名册。看护方式不错取舍电 子或文档的情势。基金登记机构的看护期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年。法律法 规或监管部门另有规则的除外。   基金管理东说念主应当实时向基金托管东说念主提交下列日历的基金份额持有东说念主名册：《基金合同》 收效日、《基金合同》断绝日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册的内容必须包括基金份额持有东说念主的名 称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册应于下月前十个做事日内          招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号） 提交；《基金合同》收效日、《基金合同》断绝日等波及到基金紧迫事项日历的基金份额持 有东说念主名册应于发诞辰后十个做事日内提交。   基金托管东说念主以电子版情势妥善看护基金份额持有东说念主名册，并按时刻成光盘备份，保存期 限为 15 年。法律法则或监管部门另有规则的除外。基金托管东说念主不得将所看护的基金份额持 有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应驯顺守秘义务。   若基金管理东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善看护基金份额持有东说念主名册，应按接洽 法则规则各自承担相应的责任。   （一）托管条约的变更与断绝   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约的内容进行变更。变更后的托管条约，其内 容不得与《基金合同》的规则有任何突破。基金托管条约的变更须报中国证监会备案。   发生以下情况，经履行干系范例后，本托管条约断绝：   （1）《基金合同》断绝；   （2）基金托管东说念主斥逐、照章被拆除、歇业或有其他基金托管东说念主收受基金资产；   （3）基金管理东说念主斥逐、照章被拆除、歇业或有其他基金管理东说念主收受基金管理权；   （4）发生法律法则或《基金合同》规则的断绝事项。   （二）基金财产的计帐 产计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东说念主民共和国证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的做事主说念主员。 现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产计帐小组颐养收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；            招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   （5）礼聘管帐师事务所对计帐申报进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐申报出具法 律概念书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产计帐的分配决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东说念专揽有的基金份额比例进行分配。   （三）基金财产计帐的公告   计帐过程中的接洽关键事项须实时公告；基金财产计帐申报经妥当《中华东说念主民共和国证 券法》规则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律概念书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产计帐 小组进行公告。   （四）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   干系各方当事东说念主同意，因本条约而产生的或与本条约接洽的一切争议，除经友好协商可 以管理的，应提交中国国外经济贸易仲裁委员会根据该会届时灵验的仲裁国法进行仲裁，仲 裁的地点在北京，仲裁裁决是末端性的并对干系各方均有拘谨力。除非仲裁裁决另有规则， 仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，干系各方当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，连接诚恳、勤苦、 尽责地履行《基金合同》和托管条约规则的义务，叹气基金份额持有东说念主的正当权益。   本条约受中国法律（为本条约之目的，在此不包括香港、澳门非常行政区和台湾地区法 律）统治。             招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）                §22 对基金份额持有东说念主的服务   本基金管理东说念主承诺向基金份额持有东说念主提供下列服务。同期，基金管理东说念主有权根据投资东说念主 的需要和商场的变化，对以下服务内容进行相应调整。   客户持有指定银行的账户，通过招商基金网上交往平台，不错完结在线开户交往。   招商基金网址：www.cmfchina.com 单。客户可通过招商基金客户服务热线或者网站进行账单服务定制或改动。服务用度由本基 金管理东说念主承担，客户无需额外承担用度。 的通信地址及接洽方式，并实时进行更新。本基金管理东说念主提供的贵府邮寄服务原则上取舍邮 政平信邮寄方式，并不合邮寄贵府的投递作念出承诺和保证；也不合因邮寄贵府出现遗漏、泄 露而导致的径直或辗转损伤承担任何补偿责任。 内容，也无法完全保证其安全性与实时性。因此招商基金管理公司不合电子邮件或短信息电 子化账单的投递作念出承诺和保证，也不合因互联网或通信等原因酿成的信息不圆善、流露等 而导致的径直或辗转损伤承担任何补偿责任。   基金份额持有东说念主不错通过招商基金管理公司网站、客户服务热线提交信息定制央求，基 金管理东说念主通过手机短讯或 E-MAIL 方式发送基金份额持有东说念主定制的信息。可定制的信息包括： 基金净值、投研不雅点、公司最新公告辅导等，基金公司还将根据业务发展的推行需要，应时 调整定制信息的内容。   除了发送基金份额持有东说念主定制的各类信息外，基金公司也会按时或不按时向预留手机号 码及 EMAIL 地址的基金份额持有东说念主发送基金分成、节日致敬、居品推行等信息。如基金份 额持有东说念主不但愿吸收到该类信息，不错通过招商基金客户服务热线取消该项服务。             招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）   基金份额持有东说念主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录招商基金网站，可享有账 户查询、信息定制、贵府修改、搭理刊物查阅等多项在线服务。   招商基金网址：www.cmfchina.com   招商基金电子邮箱：cmf@cmfchina.com   招商基金客户服务热线提供全天候 24 小时的自动语音查询服务。基金份额持有东说念主可进 行基金份额净值等信息的查询。   招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节沐日除外），每天不少于 7 小时的东说念主工咨 询服务。基金份额持有东说念主可通过该热线享受业务计划、信息查询、信息服务定制、贵府修改、 投诉建议等专项服务。   招商基金宇宙颐养客户服务热线：400-887-9555（免资料话费）   基金份额持有东说念主不错通过直销和非直销销售机构网点柜台的概念簿、基金公司网站、客 户服务热线、书信及电子邮件等不同的渠说念对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉。   对于做事日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不行实时回复的投诉，基金公司 将在承诺的时限内进行处理。对于非做事日建议的投诉，将在顺延的做事日当日进行处理。             招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）                   §23 其他应败露事项 序号                   公告事项                  公告日历      要更新      年第一号）      要更新      要更新      年第二号）      要更新      金销售业务的公告      理旗下基金销售业务的公告      下基金销售业务的公告      要更新      要更新             招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）          招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）           §24 招募讲明书存放过甚查阅方式   本招募讲明书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主的住所，并刊登在基金管理东说念主的网站上。   投资东说念主可在办公时辰免费查阅本招募讲明书，也可按工本费购买本招募讲明书的复印件， 但应以本基金招募讲明书的原来为准。         招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金更新的招募讲明书（二零二四年第一号）                §25 备查文献   投资者如果需了解更详确的信息，可向基金管理东说念主、基金托管东说念主或销售代理东说念主央求查阅 以下文献：   （一）中国证监会准予招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金注册的文献；   （二）《招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金基金合同》；   （三）《招商瑞泽一年持有期夹杂型证券投资基金托管条约》；   （四）基金管理东说念主业务经验批件、营业执照；   （五）基金托管东说念主业务经验批件、营业执照；   （六）讼师事务所法律概念书；   （七）中国证监会要求的其他文献。                                 招商基金管理有限公司

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